Как инвестировать в фондовый рынок?

Когда дело доходит до траты денег, будь то покупка в магазине или покупка дома, очень важно иметь план расходов. Когда дело доходит до торговли на фондовом рынке, еще важнее начать с инвестиционной стратегии.

Если вы этого не сделаете, вы столкнетесь с тем же раскаянием покупателя, которое испытываете, когда выходите из магазина с несколькими импульсивными покупками .

В конце концов, вы же не хотите, чтобы акции, которые вы только что купили, упали на 15% за один день.

Есть три основных принципа, о которых следует подумать, прежде чем вкладывать деньги на фондовый рынок: ваши инвестиционные цели, толерантность к риску и ваш временной горизонт.

Определение инвестиционных целей — это первый шаг к формированию вашей стратегии.

Спросите себя, что вы надеетесь получить от этих инвестиций на фондовом рынке, и тщательно спланируйте, сколько денег вам понадобится для достижения своей цели.

Анализируя свои цели, убедитесь, что они разумны.

Вот два сценария, когда два человека в очень разных ситуациях достигают своих инвестиционных целей:

• Байрон учится в колледже, и ему нужно вложить 1000 долларов. Он хочет иметь возможность выплатить 3000 долларов студенческой ссуды, когда закончит учебу через два года. Для этого ему нужно будет заработать 2000 долларов за счет покупки акций всего за два года. Это равносильно увеличению начальных инвестиций на 200%, чего очень сложно добиться — Байрону нужно будет изменить свои ожидания.
• Фрэнк более консервативен, чем Байрон. У него есть 100 000 долларов, которые он хочет инвестировать в фондовый рынок, и думает, что ему понадобится 800 000 долларов, чтобы выйти на пенсию через 30 лет. Его первоначальные инвестиции должны будут приносить в среднем 8% годовых — по сравнению с Байроном Фрэнк поставил гораздо более разумную цель.

Инвестиционные риски

Поиск компромисса между риском и вознаграждением — одна из основ инвестирования.

Основная концепция при определении вашей толерантности к риску — это признание того, что для получения определенного вознаграждения вам придется принять на себя пропорциональную долю риска.

Чем выше ожидаемая доходность, тем выше риск того, что вы потеряете деньги от своих первоначальных инвестиций.

Вам нужно спросить себя, в какой степени вы можете противостоять колебаниям стоимости ваших инвестиций.

Если вы не склонны к риску, вам следует инвестировать в более консервативные акции.

С другой стороны, если вы более рискованный инвестор, вы можете подумать о том, сколько денег вы готовы потерять, имея шанс на крупную прибыль.

Вот совет : один из способов измерить фондовый риск — это взглянуть на то, что называется бета, что является статистическим термином, синонимом риска.

В зависимости от вашей терпимости к риску вы можете использовать бета-версию как одну метрику, чтобы определить, подходит ли акция вашей инвестиционной стратегии.

Cтратегии инвестирования в акции

При выборе стратегии инвестирования в акции другим ключевым моментом является время, в течение которого вы планируете удерживать свои инвестиции, прежде чем конвертировать акции в наличные.

Чем больше временной горизонт, тем больший риск вы можете взять на себя. Если цена акции падает, более длительный временной горизонт дает акции больше времени для восстановления.

В 1999 году акция Amazon была более рискованной технологической акцией, чем сегодня.

Если бы вы инвестировали в Amazon в декабре 1999 года по 37 долларов за акцию с учетом 2-летнего временного горизонта, цена Amazon упала бы примерно до 10 долларов к тому времени, когда вы были готовы продать.

Если вы инвестировали в Amazon с 10-летним инвестиционным горизонтом, вы бы обналичили деньги в декабре 2018 года, когда Amazon продавался по цене около 1600 долларов за акцию .

Признание того, что Amazon была более рискованной акцией в 1999 г., спасло бы краткосрочного инвестора от множества неприятностей и принесло бы большую пользу долгосрочному инвестору.

После того, как вы достаточно освоитесь со своей стратегией, вам нужно будет принимать обоснованные и просчитанные решения о том, какие акции лучше всего подходят вашим инвестиционным предпочтениям.

Существуют три торговые стратегии, которые различаются по риску, времени и потенциалу прироста капитала — Инвестирование в доход, Инвестирование в стоимость и Инвестирование в рост.

Доходное инвестирование

Доходное инвестирование — это просто инвестирование в ценные бумаги, которые приносят вам постоянный поток дохода на периодической основе.

Как правило, доходное инвестирование осуществляется в форме ценных бумаг с фиксированным доходом, таких, как облигации или аннуитеты. Акции, которые выплачивают дивиденды, также являются формой инвестирования дохода.

Компании обычно выплачивают дивиденды ежемесячно, ежеквартально или ежегодно, чтобы вознаградить акционеров за владение их акциями.

Поскольку денежные дивиденды выплачиваются из прибыли компании, выплата дивидендов является признаком того, что компания финансово здорова.

Как только компания начинает выплачивать дивиденды инвесторам, она очень редко сокращает свои дивиденды — это признак того, что компания сталкивается с финансовыми проблемами.

В наиболее привлекательных инвестициях дохода являются те , где компании последовательно поднимали суммы дивидендов, не имеют историй сокращения дивидендов, и по- прежнему есть потенциал для роста капитала.

Дивиденды не только обеспечивают стабильный поток доходов, но и у акций есть потенциал роста стоимости капитала для дальнейшего увеличения прибыли.

Дивидендное инвестирование позволяет инвесторам накопить значительную часть дохода в долгосрочной перспективе и обеспечивает инвесторам хеджирование от любых падений фактической цены акций. Это отличный инструмент для инвесторов, ищущих стабильную и стабильную прибыль.

Главный участник стоимостного инвестирования — думать о долгосрочной перспективе; рынок эффективен в долгосрочной перспективе, и цена акции в конечном итоге будет отражать ее истинную стоимость.

В то время, как инвестирование доходов и инвестирование стоимости являются более консервативными стратегиями, ориентированными на крупные стабильные компании, инвестирование в рост — это гораздо более агрессивный подход, ориентированный на компании, которые предлагают потенциал для быстрого роста.

Инвестиции в рост обещают огромный потенциал роста, но более рискованны, поскольку цены на акции выше.

Акцию роста можно просто определить как такую, которая росла в прошлом и, как ожидается, будет расти в будущем.

В акции роста обычно входят компании со следующими критериями:

• Конкурентное преимущество
• Возможность масштабирования
• Огромные рыночные возможности
• История роста, а также сильные финансовые результаты
• Действуйте с осторожностью, поскольку акции роста, как правило, имеют более высокие коэффициенты P / E и предлагают менее предсказуемую доходность.

Однако Уоррен Баффет сказал это лучше всего, когда сказал, что лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене.

Многие инвесторы предпочитают вкладывать средства в компании, которые стремятся оказать положительное влияние на мир.

Социально ответственное или эффективное инвестирование — это стратегия, при которой вы стремитесь инвестировать в компании, которые вносят вклад в благополучие планеты и человечества.

Компании охватывают широкий спектр отраслей и обычно являются экологически чистыми, этичными, устойчивыми или поддерживают местные сообщества.

Многие паевые инвестиционные фонды и ETF отслеживают компании с высокими экологическими, социальными и управленческими рейтингами (ESG), которые измеряют влияние компании, независимо от того, борются ли они с изменением климата, способствуют разнообразию сотрудников или усиливают усилия в области прав человека.

Некоторые паевые инвестиционные фонды и портфели ETF не будут инвестировать в компании, которые не являются социально ответственными.

Может вас заинтересует также:

• Куда вложить 1000 долларов
• Отзывы о брокерах — A Markets
• Акции Pfizer (онлайн). Обзор компании, пошаговый гайд покупки акций

В заключении

Найдите момент, чтобы записать свои финансовые цели, проанализировать свою терпимость к риску и определить свой временной горизонт.

Как только вы составите представление о своих инвестиционных целях, выберите акции, которые лучше всего соответствуют вашей инвестиционной стратегии.

Самое главное, будьте уверены в своих силах, сделав первый шаг к успешному инвестированию.