Биржевые инвестиционные фонды (ETF) являются формой пассивного дохода и одной из альтернатив традиционным портфелям акций и облигаций.
Этот инструмент появился в 1990 году и сейчас на него приходится порядка 5% глобальных инвестиций, фонды обращаются в 56 странах мира, а их общее количество уже превышает 7 тысяч.
Рынки достигли такой стадии развития, когда вкладываться в целые индексы выгоднее, чем придерживаться стратегии активной торговли на финансовом рынке. В долгосрочной перспективе – 15-20 лет, индексы практически невозможно обогнать по доходности даже самым лучшим трейдерам и управляющим.
Стоит отметить, что инвесторов привлекают в ETF невысокие по сравнению с хедж-фондами комиссии. Поскольку биржевые фонды относятся к инструментам пассивного инвестирования, где роль управляющего сведена к минимуму, операторы ETF могут позволить себе устанавливать крайне щадящие тарифы. В среднем на мировом рынке они составляют 0,21% – для ETF облигаций и 0,25% – для ETF акций.
Инвестирование в целый индекс – это хорошая диверсификация портфеля. Однако, гораздо более мощной является стратегия диверсификации портфеля по различным сегментам глобального рынка. Такой портфель будет более устойчивым к различным кризисным событиям и будет являться наилучшим долгосрочным вложением для большинства инвесторов.
Биржевые фонды как раз и являются таким инструментом, позволяющим добиться широкой диверсификации с невиданной ранее эффективностью. В настоящее время самыми популярными являются ETF с высокой ликвидностью, такие как ETF на индекс S&P 500 и другие фондовые индикаторы.
Инвестировать в ETF очень просто – их можно покупать и продавать на бирже, как акции но имеются нюансы распределения активов в портфеле. Инвестиционный портфель необходимо регулярно ребалансировать, а полученные дивиденды – реинвестировать.
Более того, частный инвестор должен обладать выдающейся дисциплиной при самостоятельной торговле финансовыми инструментами и осознавать, что существует множество психологических факторов, которые работают против него. Только при соблюдении этих правил, его стратегия, пусть даже основанная на пассивно управляемых инструментах, принесет ему максимальную прибыль.
Интересует стабильный пассивный доход?
