Как сбалансированный портфель помогает увеличить деньги ?

Инвестирование — это балансирование. Вы идете по канату, и на горизонте маячит финансовая свобода. Но без сетки один неверный шаг может означать падение — и потерю всего . Итак, как можно безопасно инвестировать с максимальной отдачей?

Сбалансированный инвестиционный портфель — это сеть под вашим канатом. Это делает инвестирование более безопасным. Мы покажем вам, как создать сбалансированный портфель, который отвечает вашим потребностям и держит ваши деньги в ваших руках.

В этой статье мы рассмотрим, как сбалансировать свой портфель, чтобы ваши инвестиции были в безопасности, используя:

• малый бизнес;
• бумажные активы;
• товары;
• недвижимость.

Прежде чем мы углубимся в это, давайте посмотрим на основы портфеля и на то, что это означает сбалансировать ваш портфель.

Что такое портфель инвестора?

По определению, инвестиционный портфель — это совокупность активов, таких как акции, облигации, сырьевые товары и т. д., принадлежащих инвестору.

Есть много типов портфелей, от высокого до низкого риска и промежуточных вариантов. Выбор подходящего портфеля зависит от ваших финансовых целей, устойчивости к риску и долгосрочной инвестиционной стратегии.

Затем давайте исследуем, что значит сбалансировать ваш портфель.

Правила сбалансированного портфеля 2021

Первое правило сбалансированного портфеля — нельзя вкладывать деньги только в один инструмент. Думайте об инвестировании, как о масштабе. Когда вы вкладываете деньги в разные активы, вы диверсифицируете свой инвестиционный портфель.

Например, если все ваши инвестиции находятся на фондовом рынке и они значительно упадут из-за вещей, находящихся вне вашего контроля, вы можете потерять большую часть этих инвестиций.

Диверсифицируя свой инвестиционный портфель, вы снижаете подверженность риску в одной конкретной отрасли и уменьшаете свои шансы потерять все свои инвестиции.

Но простой диверсификации инвестиций недостаточно, чтобы защитить ваши деньги. Вам также необходимо научиться балансировать и перебалансировать свой портфель.

Цель балансировки вашего портфеля — сделать инвестиции, соответствующие вашей устойчивости к риску.

Вот простой пример. Допустим, у вас есть два варианта инвестирования:

Инвестор, «играющий осторожно», вероятно, не будет чувствовать себя комфортно, теряя более 20% стоимости своего инвестиционного портфеля за один год. Если бы было только два варианта, этот человек решил бы вложить весь свой портфель в Инвестицию Б. Это удержало бы его в зоне комфорта.

Инвестиция Б более консервативна, чем максимальный уровень комфорта этого инвестора. Это означает, что этот человек будет получать меньшую прибыль за счет безопасности. Этот человек может сбалансировать свои вложения, чтобы увеличить свою прибыль, но при этом управлять рисками.

Чтобы получить максимальную отдачу от безопасных инвестиций, инвестор «осторожно» вкладывает две трети своего портфеля в инвестицию B и одну треть своего портфеля в инвестицию A.

Такое сочетание увеличивает максимальную потенциальную доходность за год. Теперь инвестор может заработать максимум 15 процентов, а не 10 процентов, предлагаемых инвестициями B.

К сожалению, инвестиции — это не карточная игра с открытым лицом. Они не работают как пример из учебника выше. Вы не будете знать максимальную прибыль или максимальные убытки, которые могут принести любые инвестиции, пока вы их не достигнете.

При этом вы должны иметь хорошее представление о рисках, связанных с вашими инвестициями, а именно о классах активов, к которым они относятся. Вы также можете изучить, как один класс активов действует по отношению к другому классу активов.

Эти отношения помогут вам выбрать подходящие инвестиции для портфеля, который соответствует вашей идеальной устойчивости к риску .

Что такое основные классы активов?

Вы знаете, что ваш инвестиционный портфель должен быть сбалансированным, и имеете представление о том, как это выглядит.

Теперь пришло время узнать, какие классы активов вы должны использовать для создания идеально сбалансированного портфеля.

Традиционно выделяют 4 основных класса активов:

• Акции
• Облигации
• Наличные
• Недвижимость

Каждый традиционный класс активов имеет свои преимущества и недостатки.

Акции обычно предлагают самый высокий доход от инвестиций. У них также есть самый большой потенциальный недостаток — волатильность. Облигации обычно не работают так хорошо, как акции. Однако они часто используются для компенсации риска, связанного с запасами. Хотя наличные деньги являются самым безопасным классом активов, их доходность редко превышает инфляцию. Недвижимость может помочь обеспечить долгосрочную прибыль. К сожалению, по сравнению с другими классами активов, их сложнее покупать и продавать.

4 класса активов для сбалансированного портфеля

Малый бизнес

Вы видели, как малый бизнес превратился из идеи в машину, приносящую деньги? Вы можете инвестировать в свой бизнес или в чужой бизнес. Несмотря на то, что малые предприятия могут обеспечить потрясающую прибыль, они также намного легче падают вниз, чем другие классы активов. В них гораздо сложнее инвестировать, чем в традиционные бумажные активы. Если вы решите инвестировать в малый бизнес, вам нужно знать, на что вы идете, прежде чем выписывать чек. Недостаточно просто интересоваться проектом; Чтобы сделать выгодное вложение, вам необходимо глубокое понимание следующего: проект, финансирование, индустрия,общая бизнес-стратегия.

Бумажные активы

Бумажные активы, еще один класс активов, представляют собой высоколиквидные инвестиции. Хотя они не обеспечивают такой же огромной прибыли, как малые предприятия, бумажные активы в некоторых случаях являются более стабильными инвестиционными возможностями. Кроме того, инвестирование в бумажные активы может быть простым по сравнению с другими классами активов. Они также предлагают налоговые льготы. Бумажные активы включают акции , облигации, паевые инвестиционные фонды и наличные деньги.

Они также могут включать: опционы на акции, фондовые фьючерсы, пенсионные счета, иностранную валюту, REIT

Сырьевые Товары

С сырьевыми товарами вы можете покупать и продавать контракты на владение активами, чтобы диверсифицировать свои владения. Их покупка и продажа сложнее, чем традиционные бумажные активы.

Товары включают: кукурузу, соевые бобы, нефтяной газ, драгоценные металлы, каменный уголь, недвижимость.

Недвижимость

Аренда недвижимости предлагает ежемесячный денежный поток, когда  дом может быть продан с более быстрой прибылью. Кроме того, инвестирование в недвижимость часто требует использования заемных средств для получения максимальной прибыли.

Как сбалансированный портфель помогает продлить ваши деньги?

Ключом является оптимизация эффективности вашего инвестиционного портфеля при сохранении безопасности ваших инвестиций.

Технически вы можете зарабатывать больше денег, инвестируя из года в год в лучший класс активов, но это потребует серьезного предвидения с вашей стороны.

Вместо того, чтобы полагаться на удачу, вы должны чувствовать себя комфортно с учетом повышенного риска. Что еще более важно, вы должны уметь справляться с риском, если ситуация ухудшается.

Если вы инвестируете слишком агрессивно и продаете, когда класс активов падает ниже вашего уровня комфорта, вы теряете потенциальную прибыль, которую может дать вам класс активов.

Сбалансированный портфель поможет вам найти инвестиции, которые обеспечат максимальную прибыль, при этом управляя риском потенциальных потерь. Это может помочь предотвратить панические продажи. Без панических продаж у вас больше шансов получить долгосрочную прибыль, которую может предложить вам ваш инвестиционный портфель.

Что такое ребалансировка вашего портфеля?

Со временем некоторые классы активов будут лучше. Другие будут хуже работать. Это может помешать вашему идеальному распределению активов. Вы не добьетесь долгосрочной прибыли, если не перебалансируете свой портфель. Ребалансировка вашего портфеля — это ключ к тому, чтобы ваши деньги увеличивались.

Итак, что такое ребалансировка? По сути, это продажа классов активов, которые становятся слишком большой частью вашего портфеля. Затем вы покупаете больше классов активов, которые недопредставлены.

Как ваш инвестиционный портфель может стать несбалансированным. Допустим, ваш идеальный сбалансированный портфель состоит из: 60 процентов малых предприятий, 40 процентов бумажных активов.

Если вы оставите свой инвестиционный портфель в покое, вы подвергнетесь более высокому риску. Это означает, что пора восстановить баланс. Так как же это сделать?

Как изменить баланс инвестиционного портфеля?

Чтобы перебалансировать свой портфель, вам придется продавать классы активов, когда у них все хорошо. Вам также придется покупать классы активов, которые не очень хорошо себя чувствуют.

На первый взгляд это может показаться не очень хорошей идеей. На самом деле, это отличная идея. Это заставляет вас продавать дорого и покупать дешево, это именно то, что умные инвесторы стремятся делать.

В приведенном выше сценарии это означает, что вы продаете часть своих инвестиций в малый бизнес. Затем вы используете эти деньги для покупки инвестиций в бумажные активы. Как только вы вернетесь к распределению 60/40, вы правильно перебалансируете.

Может вас заинтересует также:

• Куда инвестировать 100 долларов
• Ежемесячные дивидендные акции
• Инвестиции в бриллианты
• Что такое торговые сигналы?

Составьте сбалансированный портфель 2021

Определение вашего идеального сбалансированного портфеля помогает снизить риск принятия неверных долгосрочных инвестиционных решений. Ребалансировка помогает вам продолжать принимать разумные решения и приумножать свое богатство. Главное — не забывать делать и то, и другое — даже когда все кажется отличным.

Взгляните на свой инвестиционный портфель и ответьте на следующие вопросы:

Какие активы в настоящее время входят в ваш портфель, и насколько они вам нравятся?
Ваш портфель сбалансирован? Если нет, что вам нужно сделать, чтобы сбалансировать это?
Требуется ли ребалансировка вашего портфеля?

Как всегда, при принятии инвестиционных решений вам следует проконсультироваться с финансовым консультантом.