Содержание
Кто такой финансовый аналитик
Финансовый аналитик – это тот, кто управляет деньгами других людей. Некоторые аналитики работают консультантами по инвестициям самостоятельно или в брокерской фирме. В зависимости от состояния своих клиентов, они могут управлять как минимальными суммами, так и портфелями на миллионы долларов.
Другие финансовые аналитики работают в банках или страховых компаниях, следя за тем, чтобы даже в случае невыполнения обязательств по кредиту или выплаты требования, компания сохраняла положительный денежный поток.
Третьи специализируются на слияниях и поглощениях, определяя прибыльность двух компаний, объединяющих свои силы при слиянии, или одной компании, покупающей другую при поглощении.
Услуги финансового аналитика
Чем занимается финансовый аналитик?
Аналитики оценивают финансовую ситуацию в своей области знаний и составляют соответствующие отчеты, как письменные, так и устные, с учетом своих рекомендаций. Они отслеживают и интерпретируют доступные данные такие, как:
- отраслевые и экономические тенденции;
- прогнозируют текущие тенденции в отношении вероятной будущей прибыльности;
- определяют справедливую рыночную стоимость для продажи акций компании;
- рекомендуют какие действия совершить своей компании или инвесторам.
Успешные финансовые аналитики – отличные критические мыслители. Они могут логически определить наилучший курс действий в отношении любых потенциальных инвестиций. Они должны быть на протяжении всей жизни активными учениками, чтобы оставаться в курсе рыночных условий и новых технологий, а также иметь возможность прогнозировать долгосрочные результаты своих инвестиционных решений.
Финансовые аналитики международного фонда Afex Capital рекомендуют инвестировать в акции мирового гиганта Airbnb.
Airbnb разработала платформу для аренды уникального жилья и поиска развлечений по всему миру.
За все время арендодатели Airbnb приняли более 825 миллионов гостей, в 220 странах по всему миру и заработали более $110 млрд.
Airbnb имеет огромный потенциал на растущем рынке путешествий и развлечений.
Afex Capital открывает возможность инвестировать в сопровождении лучших экспертов и добиваться любых финансовых целей.
Аналитик определяет потенциальные проблемы в рамках своих вариантов инвестирования и либо ищет решение проблемы, либо отказывается от возможности. Отличные коммуникативные навыки в сочетании со способностью преобразовывать большие объемы сложных данных в четкие и лаконичные презентации, позволяют аналитику излагать свои инвестиционные возможности таким образом, чтобы побудить клиентов подписаться.
Финансовый советник готов рисковать, чтобы получить прибыль, но он или она также является экспертом в области управления рисками, и чувствительны к приемлемому уровню риска для своих клиентов. Честность, надежность, внимание к деталям и инициативность – отличительные черты успешного аналитика.
Какие вопросы задать финансовому аналитику на консультации
Примеры 7 вопросов и ответов на консультации с финансовым аналитиком от Afex Capital – Никитой Свитловским
1.Какие ключевые факторы следует учитывать финансовым аналитикам при оценке перспективных инвестиций?
«Очень важно рассчитать рентабельность инвестиций в актив, рассмотреть текущий портфель компании и то, как подходят инвестиции, прежде, чем рекомендовать новые инвестиции клиенту».
2.Можете ли вы объяснить, почему в финансовых отчетах дивиденды не указываются в отчете о прибылях и убытках?
«Отчет о прибылях и убытках не содержит дивидендов, потому что он показывает только доход компании. Если вы хотите посмотреть на дивиденды, вам нужно будет посмотреть раздел акционерного капитала».
3.Какую метрику лучше всего использовать для анализа акций компании?
«Я считаю, что PEG (соотношение ценовой прибыли к росту) является идеальным ключевым показателем эффективности акций компании. За годы моего опыта в этой области я считаю, что это самый важный показатель для оценки финансового состояния бизнеса. Этот показатель факторов, влияющих на прогнозируемый рост прибыли компании, и лучше, чем использование только соотношения цены и прибыли «.
4.На какие отчеты (прибыль, баланс, денежный поток) вы бы сослались для оценки обязательств и активов компании и почему?
«Баланс и отчет о прибылях и убытках объясняют, сколько активов и пассивов у компании. В качестве альтернативы, отчет о движении денежных средств покажет мне только приток денег».
5.Что включает в себя ваш процесс отчетности по финансовому анализу?
«Мне нравится использовать инструменты Afex Capital для быстрого создания и тщательной оценки финансовых отчетов. Платформа гарантирует, что я включаю в отчет важные части, включая ключевые риски и оценку».
6.Как увеличение дебиторской задолженности влияет на баланс компании?
«Если дебиторская задолженность компании продолжит расти, это может отрицательно повлиять на денежный поток, а это значит, что у компании не будет достаточно денег для работы».
7.Что вы делаете, когда у вас нет всей необходимой информации?
«Я использую SAP для сбора информации из истории транзакций клиента и использую фильтр сортировки для быстрого сбора данных. Я также свяжусь с клиентом, если необходимо, и использую соответствующую информацию, которая поможет мне завершить анализ».
Как выбрать финансового аналитика?
Выбор финансового советника может быть на удивление сложным процессом. Практически любой может назвать себя финансовым консультантом, специалистом по финансовому планированию или финансовым тренером с минимально необходимой квалификацией. Следовательно, важно быть осторожным и вдумчивым при выборе профессионала, который поможет вам сэкономить, приумножить и защитить свои сбережения.
Вот пять вещей, которые следует учитывать при выборе финансового консультанта.
1.Образование и опыт
Изучите образование и опыт вашего потенциального финансового аналитика, чтобы узнать, почему этот конкретный человек может иметь уникальные возможности помочь вам в вашем финансовом положении. В частности, ищите аналитиков, которые продемонстрировали, что действительно могут применить свои знания для разработки оптимальной стратегии для вас.
Веб-сайт и статьи аналитика могут стать хорошей отправной точкой для изучения их квалификации, практики планирования и мыслительного процесса.
2.Сертификаты
Постарайтесь понять, какие шаги предпринял финансовый аналитик, чтобы продолжить расширять свою базу знаний в области личных финансов. Один из способов оценить это – использовать различные сертификаты, которые они могут иметь. В частности, найдите время, чтобы узнать, как о предварительных требованиях, необходимых для получения сертификата, так и о текущих требованиях для сохранения статуса.
3.Сборы и конфликт интересов
Определите, как аналитик получает вознаграждение, чтобы лучше понять его потенциальные стимулы и конфликты интересов. Обычно аналитики получают оплату за счет: 1) клиентских сборов («только комиссия»), 2) комиссионных или 3) комбинации того и другого («на основе вознаграждения»).
4.Не забудьте также определить и рассмотреть любые комиссии, связанные с рекомендуемыми инвестициями.
5.Рабочие отношения
Перед тем, как войти в систему, обязательно поймите, как часто и с кем вы будете общаться. Некоторые аналитики проводят предварительную встречу, а затем проверяют клиентов один раз в год, в то время как другие консультанты оказывают постоянную поддержку в течение года, чтобы помочь в реализации плана.
Финансовые аналитики помогают трейдерам фондового рынка, биржевым маклерам и управляющим фондами принимать решения об инвестициях. Они дают советы по заработной плате и карьере, которые сделают вас на шаг впереди к обретению финансовой свободы.
Подпишитесь на нашу рассылку и получайте советы от лучших экспертов Afex Capital прямо на свой мобильный.
Может вас заинтересует так же:
