Стать успешным инвестором в рост: все, что вам нужно знать

Инвестирование на фондовом рынке не так сложно, как думают многие профессионалы с Уолл-стрит. На самом деле, применяя последовательный подход, учитывающий несколько ключевых финансовых принципов, таких как диверсификация, осмотрительность и долгосрочное мышление, каждый может создать портфель, соответствующий его конкретным финансовым целям.

Инвестирование в рост — один из самых популярных стилей, и здесь мы подробно рассмотрим шаги, необходимые для использования этой стратегии.

Что такое инвестирование в рост?

Во-первых, полезно понять, что такое инвестирование в рост, а что нет. Подход подразумевает покупку акций компаний, обладающих привлекательными характеристиками, которых нет у конкурентов. Сюда могут входить легко измеримые показатели, такие как опережающие рыночные темпы роста продаж и/или прибыли. Они также могут включать в себя более качественные факторы, такие как сильная лояльность клиентов, ценный бренд или мощный конкурентный ров.

Акции роста обычно занимают многообещающие позиции в новых отраслевых нишах, где есть длинные взлетно-посадочные полосы для дальнейшего расширения. Из-за этого желаемого потенциала и необычайно высокого успеха, достигнутого бизнесом в последние годы, акции роста оцениваются с премией, которая отражает оптимизм инвесторов в компании. В результате самый простой способ узнать, смотрите ли вы на растущую акцию, — является ли ее оценка, традиционно ее коэффициент отношения цены к прибыли, высокой по сравнению с более широким рынком и его отраслевыми аналогами.

Такой подход отличается от стоимостного инвестирования, в котором основное внимание уделяется акциям, вышедшим из моды на Уолл-стрит. Это акции с более низкой оценкой, которые отражают более скромные перспективы продаж и прибыли. Обе инвестиционные стратегии могут работать, если их применять последовательно, но инвесторы обычно тяготеют к той или иной стороне спектра.

Итак, теперь, когда вы знаете, что инвестирование в рост — это для вас, давайте подробнее рассмотрим шаги, необходимые для получения полной выгоды от стратегии.

Шаг 1. Подготовьте свои финансы

Хорошее практическое правило заключается в том, что вы не должны покупать акции за наличные, которые, по вашему мнению, вам понадобятся в ближайшие пять лет, по крайней мере. Это потому, что, хотя рынок обычно растет в долгосрочной перспективе, он часто демонстрирует резкие падения на 10%, 20% или более, которые происходят без предупреждения. Одна из самых больших ошибок, которую вы можете сделать как инвестор, — это заставить себя продать акции во время одного из этих периодов спада. В идеале вы будете готовы покупать акции, когда их продают другие.

Шаг 2: Освойтесь с подходами к росту

Теперь, когда вы на пути к укреплению финансов, пришло время вооружиться еще одним мощным инструментом: знаниями. В конце концов, есть несколько вариантов стратегий роста инвестиций, которым вы можете следовать.

Например, вы можете сосредоточиться только на крупных, хорошо зарекомендовавших себя компаниях, которые уже имеют опыт получения положительной прибыли. Ваш подход может быть основан на количественных показателях, которые подходят для скрининга акций, таких как операционная маржа, рентабельность инвестированного капитала и совокупный годовой рост. С другой стороны, многие инвесторы в рост стремятся покупать наиболее прибыльные предприятия, о чем свидетельствует их постоянный рост доли рынка, уделяя меньше внимания ценам на акции.

Часто имеет смысл сосредоточить свои покупки на отраслях и компаниях, которые вы хорошо знаете. Будь то потому, что у вас есть опыт, например, в ресторанной индустрии или в бизнесе облачных программных услуг, эти знания помогут вам оценить инвестиции как потенциальных кандидатов на покупку. Обычно предпочтительнее много знать о небольшом сегменте компаний, чем немного разбираться в широком спектре предприятий.

Однако для получения прибыли важно то, что вы последовательно применяете выбранную стратегию и избегаете соблазна перейти от одного подхода к другому просто потому, что он, кажется, работает лучше в данный момент. Этот метод называется «погоня за доходностью», и это верный способ отстать от рынка в долгосрочной перспективе.

Избегайте этой участи, познакомившись с участниками этой стратегии инвестирования на фондовом рынке. Чтение нескольких классических книг по инвестициям в рост — отличное место для начала. Затем познакомьтесь с мастерами в этой области.

Например, Т. Роу Прайс считается отцом инвестирования в рост, и, несмотря на то, что он ушел из этой области в 1971 году, его влияние все еще ощущается сегодня. Прайс помог популяризировать идею о том, что рост прибыли компании можно прогнозировать на многие годы, что изменило мышление инвесторов в то время, когда акции считались циклическими краткосрочными инвестициями.

Уоррена Баффета обычно называют стоимостным инвестором, но элементы его подхода относятся к разному. Эта цитата Баффета является классической формулировкой стратегии: «Гораздо лучше купить прекрасную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене». Другими словами, цена — важная часть любых инвестиций, но, возможно, сила бизнеса имеет не меньшее, если не большее значение.

Шаг 3: Сколько инвестировать

Пришло время подготовиться к инвестированию. Эта часть процесса начинается с того, что вы решаете, сколько денег вы хотите выделить для своей инвестиционной стратегии роста. Если вы новичок в этом подходе, возможно, имеет смысл начать с малого, скажем, с 10% средств. По мере того, как вы привыкнете к волатильности и по мере накопления опыта инвестирования через различные типы рынков (ралли, спады и все, что между ними), это соотношение может увеличиваться.

Риск также играет большую роль в этом выборе, поскольку акции роста считаются более агрессивными и, следовательно, более волатильными, чем защитные акции. Вот почему более длительный временной горизонт обычно позволяет более гибко склонить ваш портфель к этому стилю инвестирования.

Хороший способ проверить, не слишком ли много у вас вложено в акции роста, — это не беспокоит ли вас ваш портфель. Если вы беспокоитесь о потенциальных убытках или переживаете из-за прошлых падений рынка, вы можете уменьшить свою подверженность отдельным акциям роста в пользу более разнообразных вариантов.

Может вас заинтересует также:

• Куда инвестировать 3000 евро?
• Акции Уоррена Баффета, которые принесут крупную прибыль в 2021 году
• Акции Apple (онлайн). Обзор компании, пошаговый гайд покупки акций

Покупка фондов роста

Самый простой способ получить доступ к разнообразным акциям роста — через фонд. Многие пенсионные планы включают варианты, ориентированные на рост, и они могут лечь в основу вашей инвестиционной стратегии.

Если вы сделаете самостоятельный выбор, подумайте о покупке индексного фонда, основанного на росте.

Индексные фонды — идеальные инвестиционные инструменты, поскольку они обеспечивают диверсификацию с меньшими затратами, чем паевые инвестиционные фонды. Это потому, что, в отличие от паевых инвестиционных фондов, которыми управляют инвестиционные менеджеры, которые пытаются превзойти рынок, индексные фонды используют компьютерные алгоритмы, чтобы просто соответствовать доходности отраслевого эталона.

Скрининг акций роста

Если вы хотите сделать еще один шаг в сфере «сделай сам», вы можете купить отдельные акции роста. Этот подход имеет самый высокий потенциал для получения прибыли, превосходящей рынок, но он также несет в себе гораздо больший риск, чем инвестирование в диверсифицированный фонд.

Чтобы найти акции роста, обратите внимание на следующие факторы:

• Рост прибыли на акцию выше среднего или прибыли, которую компания получает каждый год.
• Рентабельность выше среднего (операционная маржа или валовая маржа ) или процент продаж, которые компания превращает в прибыль.
• Высокий исторический рост выручки или продаж.
• Высокая рентабельность инвестированного капитала, которая является показателем того, насколько эффективно компания тратит свои денежные средства.
• В то же время вы должны остерегаться красных флажков, которые повышают риск для бизнеса. Несколько примеров:

Компания зафиксировала годовой чистый убыток за последние три года. Это не является препятствием для большинства инвесторов в рост, но предполагает, что компании еще предстоит построить устойчивую бизнес-модель.

Компания имеет невысокую рыночную капитализацию (например, менее 500 миллионов долларов). Крошечные акции уязвимы для более крупных конкурентов и многих других сбоев, которые могут угрожать всему их бизнесу. В результате многие инвесторы чувствуют себя комфортно, начиная свой поиск в диапазоне акций со «средней капитализацией».

Недавно произошла перестановка в руководстве, особенно на посту генерального директора.

Продажи и / или рентабельность падают. Она не будет считаться акцией роста, если ее основные операционные показатели будут снижаться.

Шаг 4. Увеличьте отдачу

Акции роста, как правило, нестабильны, и хотя ваша цель должна заключаться в удержании каждой инвестиции в течение как минимум нескольких лет, вы все равно захотите следить за значительными изменениями цен по нескольким ключевым причинам.

Если часть ваших активов приобрела такую ​​большую ценность, что доминирует в вашем портфеле, возможно, имеет смысл уменьшить ваши риски путем ребалансировки вашего портфеля.

Если цена акции поднимается намного выше вашей оценки ее стоимости, вы можете рассмотреть возможность ее продажи, особенно если вы определили другие, более разумные по цене инвестиции, на которые можно направить средства.

Если компания столкнулась с трудностями, которые нарушили ваш первоначальный инвестиционный тезис или причину, по которой вы купили акции в первую очередь, вы можете захотеть продать. Несостоятельный тезис может включать в себя серьезные ошибки со стороны управленческой команды, долгосрочное снижение ценовой политики или срыв со стороны более дешевого конкурента.

Это лишь некоторые из многих причин, по которым инвестор может захотеть внести коррективы в свой портфель, решив продать акции.

Ваша цель должна сводиться к тому, чтобы сидеть спокойно, проявлять терпение и позволять сложному накоплению прибыли в полной мере повлиять на ваш портфель в течение следующих 10, 20 лет, 30 лет и более.

Инвестируйте с надежным партнером

Очень важную роль в инвестициях играет брокер, с помощью которого вы получаете доступ к международным биржам и торговым инструментам.

Мы рекомендуем инвестировать с надежным инвестиционным фондом Afex Capital, который предлагает прозрачный опыт торговли, сопровождение экспертов и быстрый вывод средств.

Afex Capital зарекомендовал себя, как партнер нацеленный на достижение ваших самых смелых финансовых целей.