Существует несколько стратегий инвестирования в акции с дивидендами, и все они основаны на одной и той же основной концепции: вы хотите, как можно скорее начать инвестировать в качественные компании, выплачивающие дивиденды. Тем не менее, существуют различные стратегии, позволяющие диверсифицировать ваши инвестиции, снизить риск или даже взять на себя больший риск для более высокой отдачи от ваших инвестиций. Вот лучшие стратегии для рассмотрения:

Индивидуальные акции

Некоторым людям нравится сосредотачиваться на 1-3 конкретных акциях с высокими дивидендами. Такой подход может помочь увеличить денежный поток по дивидендам на раннем этапе. Например, если вы инвестируете 250 долларов в месяц в 3 акции, вы сможете получить меньше прибыли, чем если бы эти деньги были распределены между 10–12 акциями, которые не выплачивают дивиденды. Больше акций означает больше дивидендов, которые проявляются в виде еще большего количества акций при реинвестировании!

Крах этого метода? Отсутствие разнообразия. Если что-то катастрофическое произойдет с одной из ваших 1-3 акций и цена акции упадет или дивиденды уменьшатся, вы фактически потеряете большую часть своей стратегии, не говоря уже о том, чтобы попасть в портфель.

Корзины Акций

Корзины акций, приносящих дивиденды, являются решением проблемы диверсификации. Инвестируя в 10-12 стабильных компаний, выплачивающих дивиденды, вы будете защищены от непредвиденных проблем с одной или несколькими из этих компаний. Этот подход также предлагает диверсификацию по отраслям. Вы можете выбрать акции с выплатой дивидендов в нескольких секторах, что дополнительно защитит вас от трудностей в определенных аспектах рынка. Если, к примеру, акции технологических компаний только падают, а 18% вашего портфеля составляют акции технологических компаний, это означает, что 82% ваших дивидендных акций в безопасности.

Проблема корзинного подхода не всегда в наличии достаточного инвестиционного капитала. Попытка инвестировать 250 долларов в месяц в 10 акций работает только в том случае, если каждая акция оценивается ниже 25 долларов за штуку. Это маловероятно, что означает необходимость цикличности инвестиций от 3 до 4 раз в месяц. Это означает постепенное наращивание дивидендного портфеля, что требует времени.

ETF

ETF сочетают в себе достоинства корзинного подхода с преимуществами индивидуального подхода к акциям, чтобы обеспечить удобную золотую середину. ETF — это заранее подготовленные корзины акций, предоставляющие владельцам ETF доступ к каждой акции в корзине при консолидации дивидендов. Например, iShares Core High Dividend ETF (NYSEARCA: HDV) включает 75 различных компаний и выплачивает дивиденды чуть более 3%. Это эффективно диверсифицирует ваш портфель, объединяя это разнообразие в один актив.

Минус инвестирования в ETF — это комиссии. Большинство ETF, особенно ориентированных на дивиденды, имеют комиссию за управление, которая может съесть прибыль. Если ETF взимает комиссию за управление в размере 1,5%, ваш общий доход будет на 1,5% ниже, чем общий доход от активов, находящихся в распоряжении ETF. Вы платите за удобство и снижение рисков ETF, отдавая часть дивидендной доходности комиссиям. Помните об этом, рассматривая ETF и другие управляемые инвестиционные инструменты.

Познакомьтесь с «дивидендными аристократами

Если вы собираетесь сосредоточиться на индивидуальном инвестировании в акции или составить корзину акций, важно познакомиться с группой компаний, которую называют «дивидендными аристократами». Это звание получают компании, выплачивающие дивиденды в течение 25 или более лет подряд. Он представляет собой акции «голубых фишек» для инвесторов, стремящихся к максимальной стабильности и надежности.

Компании, входящие в эту группу, не только имеют общую историю выплаты дивидендов, но и приписывают им более высокие общие показатели даже на медвежьих рынках. Например, индекс S &P 500 Dividend Aristocrat Index, который отслеживает только дивидендных аристократов по сравнению с более широким S&P 500, показывает, что эти компании были исторически менее волатильными, когда дело доходит до цены акций, а также лучше усложняют дивидендные перспективы по сравнению с другими, более молодыми компании, выплачивающие дивиденды.

Единственное реальное препятствие для инвестирования в дивидендных аристократов — это разоблачение. Поскольку в эту эксклюзивную группу входит чуть более 50 компаний, их секторное присутствие на фондовом рынке ограничено. Более того, дивидендные аристократы имеют большой вес лишь в нескольких секторах. Вот направления, в которых их можно найти:

• Потребительские товары: 24%,
• Промышленность: 21%,
• Здравоохранение: 12%,
• Материалы: 11%,
• Потребительские услуги: 11%,
• Финансовые показатели: 10%,
• Энергия: 3%,
• Технологии: 2%,
• Недвижимость: 2%,
• Коммунальные услуги: 2%,
• Телекоммуникации: 2%

Наконец, важно понимать, что даже дивидендные аристократы не защищены от рыночных сил. Даже эти лидеры могут пережить спад. Например, несколько компаний, включая Bank of America (NYSE: BAC), внезапно потеряли статус дивидендного аристократа в 2008 году из-за Великой рецессии, в то время как такие компании, как General Electric (NYSE: GE), неуклонно падали, пока не вышли из клуба в 2010 году.

Тем не менее, из всех вариантов инвестирования, которые есть у человека, выбор дивидендных аристократов — безусловно, самая безопасная ставка на создание богатства.

Вывод

Инвестирование в дивидендные акции для выхода на пенсию — превосходная стратегия, особенно если вы начинаете рано в 20, 30 или даже в начале 40. Но это не обязательно должна быть вашей единственной стратегией. Если вы можете выдержать риск, посвятите небольшую часть своего портфеля паре акций роста.

Может вас заинтересует так же:

• Как выбрать брокера и открыть брокерский счет?
• Как купить акции Airbnb?
• Как заработать на IPO Airbnb?
• Как получить консультацию профессионального финансового аналитика?