Глава Privat-банкинга, эксперт в сфере инвестиций, Кирилл Савицкий, рассказал на какие моменты стоит обратить внимание при составлении портфеля в 2021 году. Аналитик заявляет, что коронавирус никуда не уходит, а человечество терпит мощнейший финансовый кризис. Соответственно, поставив правильные приоритеты, можно собрать довольно прибыльный портфель.
Кирилл ожидает положительную тенденцию в следующем году, как на финансовом рынке, так и во всей экономике. Тем не менее, свой инвестиционный портфель нужно перестраховать. Делимся с вами 7 принципами эксперта при выборе инструментов, которые будут приносить прибыль в следующем году.
1. Ликвидные инструменты
Ликвидные финансовые инструменты должны полностью заполнить портфель в следующем году, отмечает Кирилл. Они настолько актуальны, что из них можно запросто выйти без значительных затрат. 2021 год может также быть нелегким: неизвестно, когда закончится пандемия, выборы США непонятно чьей победой завершатся, и к тому же, экономика в начале года будет не самой внушительной.
Соответственно, гибкость портфеля очень важна. Возможность в кротчайшие сроки поменять портфель способствует снижению рисков. Соответственно, покупка акций, облигаций и недвижимости делается через ликвидные фонды. Рассматривается вариант торговли через фонды, откуда будет возможность выйти максимум через 2-3 недели с заявления на выход.
2. Важность диверсификации
Кирилл считает, что довольно затруднительно определить какой актив можно назвать лучшим или какая отрасль рынка будет самой прибыльной. Имеется определенная доля внешней нестабильности. Трудно сказать, где коронавирус закончится раньше всех, какая отрасль оправится первой, и кто из компаний будет в топе. По словам эксперта, портфель должен быть полон инструментами разных направлений.
Ценные бумаги компании Кирилл Савицкий покупает только через основные индексы, такие как: S&P 500, Nasdaq, MSCI Europe, MSCI Asia Pacific. А покупка недвижимости не происходит напрямую. Кирилл вкладывает в фонды недвижимости, в которых не определенные объекты, а несколько разновидностей недвижимости. Вся покупка происходит через биржевой фонд.
Эксперт приобретает облигации через индексы, не в чистом виде. В приоритете у Кирилла корпоративные облигации США и покупка через долларовые биржевые фонды.
3. Нужно исключить кредитный риск
Аналитик ожидает, что основная часть дохода будет приходить с акций. Трейдер не должен ожидать основной доход с облигаций, краудфаундинга, частных займов или подобных вещей.
Малые и средние предприятия не переживут локдауны. Инвестировать в них довольно рискованно. Высокий доход с портфеля будут приносить «голубые фишки», а не долговые выписки, которых в арсенале 2021 год у инвестора быть не должно.
4. Активы, не зависящие от обычных бирж
Цена на золото сейчас высока, куда двинется рынок ценных металлов сейчас сложно спрогнозировать. 10% портфеля Кирилла на следующий год составляют активы, не зависящие от традиционных индексов. К ним относятся IPO компаний, которые подстрахованы во время падения бумаг. Участие в IPO происходит через биржевой фонд ETF и др.
5. Денежная биржа
На 2021 год в портфеле Кирилла Савицкого не будет инструментов с повышенным риском. В денежный рынок эксперт собирается инвестировать 15% своих сбережений. В этом году вложения в данный сектор занимали лишь 5%.
6. Максимум 10% на – спекуляции
Спекулятивная деятельность займет в портфеле лишь 10% и не более этого. Полученный доход Кирилл собирается реинвестировать каждый квартал в другие свои активы.
7. Поддержка баланса каждый квартал
Кирилл Савицкий не предпочитает делать хаотичные сделки, тем более в такое нестабильное время. Эксперт пересматривает портфель ежеквартально. Он обращает внимание на то, какой сегмент приносит больше прибыли: акции, облигации, недвижимость, денежный рынок или спекуляции. Если сегмент превышает объемы или не приносит запланированную прибыль, то аналитик меняет процентное содержание актива в портфеле.
Для инвестора важно, чтобы соотношения активов были бы комфортными для него и портфель рос до его пенсионного возраста. Кирилл Савицкий советует в 2021 году придерживаться следующих пропорций: 10% в портфеле должно быть спекуляций, 15% — денежного рынка, 15% — облигаций, 15% — недвижимости, 20% — акций развитых стран, 15% — акции развивающихся стран, 10% — IPO.
Может вас заинтересует так же:
- 5 событий, резко изменивших финансовый рынок в текущем году
- Инвестиционный потенциал драгоценных металлов: золото, серебро, платина, палладий
- Акции Netflix (онлайн). Обзор компании, пошаговый гайд покупки акций
- Топ-7 акций в портфеле Джереми Грэнтэма, эксперта, который предсказал кризис 2008 года
