Руководство по покупке золота инвестору

Это руководство инвестора предназначено для всех, кто интересуется золотом, серебром и историей денег. В нем вы найдете ключевые элементы внутренней работы рынка, игроков, причины, по которым они покупают и продают золото, и как они это делают. Мы используем несколько инструментов, которые помогут вам понять рынок золота и различные решения для инвестирования в золото и серебро.

Почему стоит покупать драгоценные металлы?

Во времена экономических и денежных кризисов, таких как сейчас, сообразительный инвестор покупает золото, чтобы защитить свое богатство. Золото на протяжении тысячелетий играло роль резерва ценности. Уровень долга достиг эпических размеров, что делает невозможным возмещение, и в такой сложной и взаимосвязанной финансовой системе дефолт одного из основных игроков в экономике (финансовое учреждение, правительство ) может спровоцировать системный коллапс. Таким образом, рациональный инвестор обращается к материальным и ликвидным активам, не обеспеченным долгом или ответственностью третьей стороны: драгоценным металлам.

Инвестировать в золото

Цена золота эволюционирует постоянно, пять дней в неделю, по всему миру. Контрольная цена, называемая « фиксинг », определяется дважды в день. По оценкам, ежедневный объем комбинированного бумажного и физического золота в 2013 году составил 139 миллионов унций на сумму 196 миллиардов долларов.

• 105 миллионов унций ежедневно торгуются между клиентами Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA);
• 32,15 миллиона унций на COMEX и других фьючерсных площадках;
• 1,16 млн унций через фонды ETF;
• 0,56 млн унций продано через потребительский спрос;

Если мы сравним объем торгов пары ЗОЛОТО: USD с другими парами, USD: EUR, USD: JPY, золото станет шестой по популярности валютой каждый день.

В последнее время некоторые индикаторы, такие, как отрицательная ставка GOFO и крупные поставки на Шанхайской золотой бирже, сигнализируют о значительном стрессе на рынке физического золота.

Может вас заинтересует также:

• Инвестиции в драгоценные металлы — все, что вам нужно знать
• Инвестиции в золото — все, что вам нужно знать
• Что делает золото таким ценным?

Как мне инвестировать в золото?

Есть несколько способов инвестировать в драгоценные металлы, и самый простой и безопасный способ — купить слитки и монеты. Также можно инвестировать в финансовые инструменты «бумажное золото».

Бумажное золото

Эти финансовые продукты (фонды ETF, фьючерсы, сертификаты и акции золотодобывающих компаний) обычно рекомендуются банками и предназначены для спекуляций. Их следует рассматривать с точки зрения риска / вознаграждения. Сборы минимальны, потому что они требуют небольшой административной работы и обработки. Однако они не предлагают тех же гарантий, что и физическое золото, и подвергают вас посредничеству и, следовательно, риску неисполнения обязательств контрагентом, например, дефолту вашего банка или брокера.

Инвестировать в золото с брокером

Инвестируйте в золотые активы с помощью проверенного брокера Afex Capital.

• Все оказываемые услуги лицензированы;
• Сделки производятся на крупнейших международных биржах;
• Широкий выбор инструментов аналитики;
• Быстры вывод средств;
• Прозрачная торговля;

Инвестировать в слитки и монеты

Покупая золото, человек ищет легко узнаваемый и продаваемый товар. Вот почему аффинажеры производят товарные золотые слитки и золотые монеты с указанием веса, чистоты и бренда. Цены определяются на вес золота, к которому добавляется надбавка за аффинаж и производство. Чем меньше полоса или чем более детализирована монета, тем выше премия. Например, премия на слитки « Good Delivery » на 400 унций, торгуемых на международном рынке, ниже, чем на слитки весом 1 кг (32,15 унции). Однако для частного инвестора слиток весом 1 кг гораздо практичнее и обеспечивает большую ликвидность.

Какие слитки и моенты мне покупать?

Все инвесторы задумываются над этим вопросом, и на него нет однозначного ответа. Это зависит от вашего капитала и ликвидности, которую вы ищете. Как инвестор вы хотите накопить как можно больше металла, поэтому вам следует искать продукты с наиболее привлекательной надбавкой. Вы также должны учитывать будущую ликвидность и возможную необходимость частичной перепродажи ваших драгоценных металлов.

Возьмем простой пример:

Мистер X решил купить золота на 70 000 долларов. Самый привлекательный вариант — слиток весом 1 кг, который имеет наценку 2,0%. При спотовой цене (17 декабря 2015 г.) в размере 1 054,55 долл. США за унцию закупочная цена, включая премию, составляет 34 582,66 долл. США.

Мистер Икс может купить три килограмма за 69 165,32 доллара. Но он не получает оптимальной ликвидности, потому что, если ему быстро понадобятся 10 000 долларов в будущем, ему придется продать целый килограмм, что эквивалентно 34 582,66 доллара, и заплатить премию с этой суммы. Он наверняка захочет реинвестировать оставшиеся 24 582,66 доллара, и ему придется заплатить еще одну премию.

Лучшее размещение его капитала было бы следующим:

Один стержень весом 1 кг за 34 582,66 долларов США
Десять слитков по 100 г, на сумму 34 752,20 доллара США (премия 2,5%)
Общая сумма инвестиций составит 69 334,86 доллара, а часть оставшихся денег (665,14 доллара) пойдет на покрытие возможных сборов за хранение.

После того как вы определили, какие золотые слитки или монеты вы хотите купить, остается важный вопрос: где их хранить? Доступно несколько решений, но вашими приоритетами должны быть максимальная безопасность и ликвидность.