Когда вы хотите разбогатеть, инвестирование может быть одним из способов добиться этого. Новички часто пытаются понять, как выбирать акции. Доступны сотни тысяч отдельных акций, и это только на крупных фондовых биржах. Порой бывает сложно решить, в какие из них инвестировать. Если вы решите, что отдельные акции — это лучший вариант для вашего портфеля, вот на что обращать внимание при покупке акций.
Содержание
Изучите компании: узнайте, чем они занимаются
Ваш первый шаг в выяснении того, как найти хорошие акции, — это изучить различные компании. Посмотрите на деятельность компаний и определите, чем они занимаются. В каком секторе они находятся? Кто входит в совет директоров? Как долго они существуют?
Понимание основ компании имеет большое значение для выяснения того, сможет ли бизнес оставаться в силе и обеспечивать прибыль. Компания, которая производит продукт, который покупают многие люди, в долгосрочной перспективе, скорее всего, преуспеет. Кроме того, посмотрите на услуги, которые предоставляет компания, чтобы определить, будут ли они востребованы через 10-15 лет.
Помимо изучения того, чем занимается компания, также необходимо учитывать различные аспекты управления компанией. Это может быть важно, если вы заинтересованы в социально ответственном инвестировании и хотите выбирать компании, которые сосредоточены на таких вопросах, как окружающая среда, защита работников и других концепциях, связанных с социальным благом.
Посмотрите на соотношение цены и прибыли компании.
Посмотрите на соотношение цены и прибыли (P / E), чтобы определить, является ли компания выгодной по сравнению с другими компаниями в своей отрасли. Коэффициент P / E в основном является мерой того, сколько инвесторы готовы платить за каждый доллар годовой прибыли. Таким образом, если у компании коэффициент P / E равен 10, это означает, что инвесторы готовы платить 10 долларов за каждый доллар прибыли компании.
Чтобы рассчитать коэффициент P / E на основе рыночной цены на конец года, разделите цену акции на итоговую годовую прибыль на акцию. Обычно вы можете найти показатель прибыли на акцию в годовой финансовой отчетности компании.
Например, 31 декабря 2019 года у Apple (AAPL) была скорректированная цена акций (для дивидендов и дроблений) в размере 72,78 доллара. Прибыль на акцию за 2019 год составила 2,97 доллара. Таким образом, коэффициент P / E AAPL на 31 декабря 2019 г. составлял 24,5.
Оцените риск компании по ее бета коэффициенту.
Посмотрите на бета-коэффициент акции, чтобы понять, насколько она изменчива. Как правило, бета измеряет волатильность отдельной акции по сравнению с волатильностью S&P 500. Если показатели компании за пятилетний период отличаются от показателей S&P 500, у нее высокий показатель бета.
По большей части, если у акции бета выше 1, это считается инвестицией с высоким ростом. Акции с низким уровнем риска имеют бета-коэффициент меньше 1.
Акции с высоким бета-коэффициентом, превосходящим S&P 500, потенциально могут предложить более высокую доходность за более короткий период времени. Это может означать хороший рост вашего портфеля. Однако более высокая доходность также означает больший риск.
С другой стороны, если вы ищете более стабильный потенциал в компании, которая соответствует показателям S&P 500, хорошим выбором может быть что-то близкое к 1.
Инвестируйте в акции с высокими дивидендами
Еще одна вещь, на которую следует обратить внимание при покупке акций, — это дивиденды. Акции, по которым выплачиваются дивиденды, предлагают дополнительную выплату помимо потенциального повышения цены.
Высокая дивидендная доходность означает, что вы потенциально можете получить солидный доход от акций. Однако важно опасаться слишком высоких дивидендов. В некоторых случаях более высокая дивидендная доходность используется для привлечения инвесторов в компанию, испытывающую проблемы. Кроме того, высокие дивиденды могут быть временными.
Ищите акции с доходностью от 5% до 8%. Некоторые инвесторы рассматривают эту сумму как способ получить приличные дивиденды без чрезмерного риска.
Другая стратегия — искать дивидендных аристократов. Это акции, которые увеличивают размер своих дивидендов каждый год в течение как минимум 25 лет, в том числе во время рыночных обвалов и спадов. С этими акциями дивидендная доходность может быть не такой высокой, как с другими акциями. Но вы можете быть уверены, что компании стабильны в долгосрочной перспективе. Кроме того, у этих компаний несколько меньше шансов на сокращение дивидендов.
Научитесь читать биржевые диаграммы и определять тенденции.
Если вы планируете узнать, как покупать отдельные акции, графики могут вам помочь. Знание того, как читать графики акций, может помочь вам увидеть, что происходило с акциями исторически. Вы также можете увидеть краткосрочные результаты и, возможно, выявить новые тенденции.
С помощью графиков акций и тенденций вы можете определить, какие акции идут хорошо, а какие в ближайшее время могут провалиться. С помощью графиков вы сможете получить представление о том, как акции будут выглядеть в краткосрочной и долгосрочной перспективе.
Покупайте акции на длительный период
Вместо того, чтобы пытаться выбирать акции для краткосрочного роста, в некоторых случаях имеет смысл покупать акции в долгосрочной перспективе. Попробуйте найти акции с коэффициентами, которые показывают, что цена на них слишком низкая для их настоящей стоимости — и со временем они потенциально могут вырасти.
Выясните, какие компании имеют долгосрочную устойчивость. Дивидендные аристократы могут быть хорошим началом. Или посмотрите на долгосрочную прибыль и размер прибыли компании. Если у компании есть история принятия правильных решений и адаптации к изменениям на рынке, она с большей вероятностью просуществует более длительный период времени.
Частая торговля может снизить вашу общую прибыль. А попытки угадать рынок в долгосрочной перспективе могут привести к убыткам. Вместо этого рассмотрите возможность принятия стратегии, которая позволит вам инвестировать в акции, которые, вероятно, будут доступны и обеспечат стабильную прибыль через годы.
Продолжайте учиться
Невозможно предсказать, как будет двигаться акция и будет ли она «выигрышной». Однако, когда вы узнаете, на что обращать внимание при покупке акций, вы с большей вероятностью добьетесь долгосрочного успеха со своим портфелем. Узнайте, как находить хорошие акции, и вы с большей вероятностью выдержите спады и со временем получите хорошую прибыль.
Не забывайте, что вам не нужно учиться выбирать акции, чтобы иметь успешный портфель. Некоторые инвесторы предпочитают покупать индексные биржевые фонды (ETF), чтобы фиксировать общие показатели рынка, вместо того, чтобы пытаться выбрать «правильные» акции.
Заключение
Тщательно подумайте о том, что лучше всего подходит для вас. Затем изучите лучшие стратегии, соответствующие вашему стилю инвестирования. Готовы ли вы к прибыли на финансовых рынках? Пройдите тест инвестора и узнайте ответ.
Может вас заинтересует также:
