Как контролировать свой портфель акций в 2021 году?

Составление вашего первого портфеля акций — достижение, которым вы можете гордиться. Однако это только первый шаг на пути к созданию богатства. Следующий важный шаг — продумать и составить план управления и контроля вашего портфеля, чтобы он приносил положительные результаты. Время, информация и инвестиционная стратегия, которая соответствует вашему уровню толерантности к риску, необходимы для успешного управления и контроля портфеля акций, который работает на вас.

Успешное управление портфелем акций 2021

Примите решение вкладывать время и энергию, необходимые для успешного управления и контроля собственного портфеля акций. Хотя на начальных этапах обучения может потребоваться еще больше времени, помните, что самостоятельное управление портфелем акций всегда займет некоторое время. Установите еженедельное расписание, позволяющее собирать информацию. Сосредоточьтесь не только на сборе информации о фондовом рынке, но также о США и мировой экономике. Включите время для анализа и внесения изменений в ваш портфель, когда они станут необходимыми, а также для исследования и отслеживания акций, которые вы, возможно, захотите приобрести в будущем.

Инвестиционные решения для вашего портфеля

Основывайте свои инвестиционные решения на достоверной информации. Прочтите и изучите информацию, доступную бесплатно на таких сайтах, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США, MarketWatch и Morningstar.

Здесь вы можете получить информацию, начиная от основ инвестирования и заканчивая советами по исследованию и управлению своим портфелем, и шагами, которые вы можете предпринять, чтобы защитить себя от инвестиционного мошенничества. Продолжайте читать и изучать и узнайте, как анализировать рынок, анализировать графики акций и использовать инструменты построения графиков.

Правила для акций в портфеле инвестора

Установите правила, которые способствуют разнообразию, но ограничивают количество акций в вашем портфеле. Хотя разнообразие важно, меньший портфель облегчит задачи управления и контроля, особенно вначале. Например, начните с установки правила, ограничивающего ваш портфель максимум 10 акциями.

Настройте другой, в котором говорится, что вы не будете покупать новые акции, пока не продадите те, которые у вас уже есть. Поддерживайте разнообразие в своем портфеле, включив правила распределения активов в вашу инвестиционную стратегию, которые соответствуют вашим временным рамкам для инвестирования и соответствуют вашему уровню толерантности к риску. Упростите решение, когда продавать акции, установив правило «продажи». Например, если ваш уровень толерантности к риску низок, установите правило, согласно которому вы будете продавать любые акции, цена покупки которых упадет более чем на 7-8 процентов.

Отслеживать акции в своем инвестиционном портфеле

Отслеживайте акции в своем портфеле и при необходимости вносите корректировки или балансируйте их. Ребалансировка — это процесс, который гарантирует, что ваш портфель акций следует правилам, установленным вами для распределения активов, и SEC предлагает вам заниматься один или два раза в год или всякий раз, когда класс активов отклоняется от правил, которые вы установили заранее.

Проанализируйте каждую акцию в соответствии с правилами, которые вы установили для распределения активов, и определите, означают ли время и рыночные условия, что акция теперь имеет избыточный вес, составляя больший процент вашего портфеля, чем должен, или если верно обратное, и акция имеет меньший вес, что делает слишком маленький процент.

Если ваш портфель находится на максимальном пределе запаса, внесите корректировки, продав акции классов активов с избыточным весом, а затем используйте прибыль для покупки акций любых классов активов с меньшим весом.

Как узнать, какой процент вашего портфеля составляет каждая акция?

Вы, наверное, слышали такой совет: диверсифицируйте свой портфель акций. Но чтобы делать это эффективно, вам нужно знать, какую часть вашего портфеля составляет каждая ваша акция. Вы можете рассчитать этот процент с течением времени, исходя из изменяющейся стоимости ваших акций.

Как узнать, какой процент вашего портфеля составляет конкретная акция?

Чтобы узнать, какой процент вашего портфеля составляет конкретная акция, найдите общую стоимость портфеля и разделите это число на общую стоимость конкретной акции.

Расчет общей стоимости вашего портфеля

Обычно вы хотите вычислить, какой процент каждой акции составляет ваш портфель по стоимости, а не по количеству акций, чтобы узнать, сколько денег вы выделили на каждую конкретную инвестицию. Для этого вам сначала нужно знать, сколько стоит ваш общий портфель акций, чтобы вы могли смотреть на каждую акцию в процентах от этой стоимости. Возможно, вы сможете увидеть эту информацию об общей стоимости непосредственно на веб-сайте вашего биржевого маклера, но если нет, это легко выяснить.

Возьмите каждую акцию, которой вы владеете, и посмотрите, сколько акций у вас есть. Затем посмотрите, сколько сейчас стоит акция, на сайте вашего брокера или другой службы котировок акций. Для каждой акции умножьте количество акций, которыми вы владеете, на текущую цену. Это даст вам стоимость акций, которыми вы владеете.

Затем сложите эти числа для всех ваших акций. Если вы владеете акциями через несколько счетов, возможно, через несколько брокерских компаний, не забудьте просмотреть каждую учетную запись. Эта сумма представляет собой общую стоимость всех выигранных вами акций.

Взвешивание отдельных акций

Теперь, чтобы узнать, какую часть вашего портфеля составляет какая-либо конкретная акция, возьмите количество акций, умноженное на цену акции для этой конкретной акции, и разделите это на общую стоимость всех ваших акций. Умножьте на 100, чтобы получить процентное значение.

Это общий процент вашего портфеля акций, представленный этими акциями. В зависимости от того, что вы пытаетесь подсчитать, вы также можете сложить процентные доли для различных типов акций компаний, чтобы выяснить, например, какой процент вашего портфеля предназначен для акций технологических компаний, а какой — для акций коммунальных предприятий.

Может вас заинтересует также:

• Как купить акции физическому лицу и получать дивиденды
• Как заработать на разнице курсов валют
• Как зарабатывать на бирже?
• Шесть самых важных книг для начинающих инвесторов

Расчет других типов инвестиций

Если вас интересует расчет распределения вашего портфеля помимо акций, например, если вы владеете облигациями, депозитными сертификатами или акциями паевых инвестиционных фондов, вы можете использовать тот же принцип. Подсчитайте стоимость всех активов и разделите сумму денег в каждом конкретном активе на общую сумму.

Вы можете использовать этот метод, чтобы увидеть, насколько вы близки к достижению целей по распределению инвестиций. Многие люди корректируют свои ассигнования на разных этапах своей жизни, чтобы получить определенную прибыль от инвестиций или скорректировать уровень риска. Некоторые брокерские компании могут автоматически предоставлять эти числа, поэтому, возможно, стоит поискать веб-сайт вашего брокера, прежде чем использовать свой калькулятор.