Нет ничего плохого в том, что ваш портфель акций соответствует рыночным показателям в долгосрочной перспективе, но некоторые люди ставят более высокие цели. Не все довольствуются рыночной прибылью.
Содержание
Как создать прибыльный инвестиционный портфель в 2021 году?
Независимо от причины, есть несколько важных шагов, которые дадут вам шанс превзойти индексных инвесторов. Эти три совета важно помнить при создании портфеля акций.
Сделайте инвестирование частью вашего общего финансового плана
Инвестиции не должны быть изолированы от всех ваших других финансовых решений. Вы извлекаете наибольшую пользу из инвестиционных стратегий, которые гармонично сочетаются с остальной частью вашего финансового плана.
Например, не гонитесь за ростом, если у вас недостаточно наличных денег для работы с ликвидностью. Неожиданные домашние расходы или потеря дохода могут иметь катастрофические последствия для ваших инвестиционных результатов, если у вас нет безопасных активов в другом месте, чтобы выдержать шторм.
До мирового финансового кризиса и пандемии COVID-19 многие люди инвестировали значительные средства. Многие были уволены во время тех событий, а затем были вынуждены продавать часть акций с своего портфеля, чтобы покрыть расходы. Если вы не можете выжить в условиях нестабильности, вам следует создать безопасную ячейку, которая покроет расходы на 3-6 месяцев.
Не забывайте о биржевых фондах
Если ваша цель — превзойти рынок, вы должны правильно распределять ресурсы. Во-первых, вам, вероятно, придется почти полностью удалить облигации из портфеля. Облигации обычно используются для получения умеренной прибыли с низкой волатильностью, и большинство розничных инвесторов не смогут получить долгосрочную рыночную доходность с вложениями в облигации.
Вам также придется в значительной степени отказаться от пассивных стратегий индексирования, которые стали так популярны за последнее десятилетие. Фонды с широким индексом созданы для обеспечения рыночных показателей. Долгосрочное превосходство требует значительных вложений в отдельные растущие акции и нишевые биржевые фонды (ETF) с фундаментальным потенциалом роста.
Лучше всего делать обоснованные прогнозы в отношении долгосрочных основ глобальной экономики и создавать диверсифицированное распределение в рамках этой структуры. Успех этой стратегии зависит от общих тенденций, а не от отдельных компаний.
Прямо сейчас вы можете рассмотреть ETF на развивающихся рынках, которые открывают доступ к экономикам по всему миру, которые имеют растущий средний класс и готовы к росту. Эта стратегия может также включать холдинги, связанные с прорывными технологическими тенденциями, такими как:
- центры обработки данных
- кибербезопасность
- искусственный интеллект
- робототехника
- автоматизация
Не ищите идеальных точек вхождения на рынок
Точное определение времени на рынках чрезвычайно сложно и редко бывает успешным. Рыночные таймеры должны не только определять окончание бычьих рынков для выхода из позиций, но они также должны распознавать наступление следующего бычьего рынка, чтобы извлечь выгоду из новой фазы роста.
Здесь есть важное предостережение — вполне допустимо отслеживать рыночные условия и вносить небольшие корректировки в ваше распределение. Например, анализ оценок относительно более широких экономических условий может дать ключ к пониманию долгосрочного потенциала роста и риска снижения. Однако экстремальные условия могут сохраняться в течение многих лет, поэтому инвесторам не следует слишком отклоняться от своих долгосрочных целевых вложений.
Инвестиции в 2021 году
Денежно-кредитная политика, низкая доходность с фиксированным доходом , государственные стимулы, оптимизм по поводу восстановления экономики и опасения инфляции — все это вместе способствует поддержанию высокого роста акций.
Некоторые люди опасаются того, что пузырь вот-вот лопнет, в то время как другие уверены, что вышеуказанных условий достаточно, чтобы не допустить смены медвежьего рынка. Помните об этих факторах, подумайте о том, как они могут повлиять на различные типы акций, и настройте свои инвестиции так, чтобы опередить рынок в любом сценарии.
Готовы ли вы к успеху на фондовом рынке? Пройдите тест инвестора.
Может вас заинтересует также:
