Содержание
Как инвестировать в Швейцарии: руководство для новичков
Если вы хотите инвестировать в Швейцарии, вы скоро обнаружите, что у вас есть большой выбор. Разнообразие вариантов почти такое же, как выбор сыра в швейцарском супермаркете. При таком выборе вы естественно задаетесь вопросом: куда и как вложить свои деньги? В чем риск инвестирования в Швейцарии? А какой вариант мне больше подходит?
Важно сначала найти время, чтобы понять, какие есть варианты. Хотите ли вы инвестировать свои деньги в швейцарскую недвижимость или вас интересуют устойчивые акции в Швейцарии; Ищете ли вы лучшие инвестиции в ETF в Швейцарии, инвестируете ли вы свои деньги в фонды или просто фундаментально заинтересованы в том, как лучше всего инвестировать в Швейцарии. Наше подробное руководство разработано, чтобы дать вам все основы, которые вам нужны, чтобы помочь вам решить, как успешно инвестировать в Швейцарии подходящим для вас способом. Давайте взглянем!
Когда лучше инвестировать в Швейцарию?
Прежде чем вкладывать деньги, вы можете спросить себя, в какое время начать. Сейчас хорошее время или стоит подождать, пока экономическая ситуация не изменится? К сожалению, на этот вопрос нет правильного ответа.
Как инвестор, вы всегда надеетесь на самую низкую цену, когда решаете купить акции или облигации по вашему выбору. Эксперты внимательно следят за каждым движением рынка и делают прогнозы, которые вы можете использовать в качестве поддержки для принятия решения, но даже их прогноз может быть неверным.
Например: в начале 2000-х все считали, что интернет-компании, такие как Google или Amazon, будут небезопасным вложением средств. Всем, кто не прислушивался к мнению экспертов и инвестировал в акции Google в 2004 году, через 15 лет оказался миллионером, заработавшим свои деньги. Конечно, выбор следующей выигрышной акции может быть похож на бросание дротиков с закрытыми глазами. Вот почему мы всегда рекомендуем диверсифицировать ваши инвестиции в различные компании, отрасли и регионы. Помните: время — противоядие от непостоянства!
Сколько нужно, чтобы инвестировать в Швейцарии?
Вы должны основывать свои инвестиционные решения не только на состоянии рынка, но и оценивать свои личные обстоятельства. Важно понимать, что ваши деньги могут быть недоступны в течение длительного периода времени. Если это приводит к бессонным ночам и заставляет вас беспокоиться о том, как оплачивать счета, подумайте еще раз, подходящее ли для вас время для инвестиций.
Например, если вы решите инвестировать в фондовый рынок, вам понадобится минимальная сумма в 2000 швейцарских франков для разнообразных инвестиций. Вы хотите быть уверены, что эта сумма вам не понадобится по крайней мере в ближайшие пять лет.
Если вам неудобно вкладывать деньги в течение столь длительного времени, возможно, сейчас неподходящее время для вас. Еще одна важная вещь, которую нужно знать, это то, что вы никогда не будете слишком молоды, чтобы начать инвестировать. Даже если вы начнете инвестировать с небольшой суммы, вы увидите, что сложные проценты со временем накапливаются и оказывают огромное влияние на благосостояние человека. Независимо от вашего возраста, более важно знать, что вы надеетесь получить от своих инвестиций.
Например, даже к 40 годам вы можете начать вкладывать свои деньги, чтобы накопить на пенсию. Ваш инвестиционный горизонт по-прежнему составляет до 25 лет, и, основываясь на нашем опыте и исторических показателях, вы можете рассчитывать на среднюю доходность 6% в год. Самое главное, чтобы вы сняли деньги со своего банковского счета и приступили к работе.
Если вы оставите деньги на своем банковском счете с процентной ставкой 0,01%, это будет означать, что ваши сбережения со временем теряют ценность. Причина этого в том, что цены растут быстрее, чем доход, который вы получите от своих денег на своем сберегательном счете. Помните об этом, когда думаете об инвестировании.
Мы рекомендуем вам брокера Afex Capital для создания индивидуальной инвестиционной стратегии.
Различные варианты инвестиций в Швейцарии
Прежде чем начать инвестировать, вы должны знать, во что вы хотите инвестировать. Недвижимость, золото, серебро, акции, облигации, ETF? Все эти варианты описаны в этой статье. Как лучше всего инвестировать в Швейцарии?
Вложите свои деньги в золото и серебро
Люди инвестировали в драгоценные металлы с древних времен, и это остается популярным выбором среди богатых людей, ищущих защиты от инфляции, дефляции и гиперинфляции. Золото и серебро широко известны как хороший вариант для безопасного вложения средств с относительно низким риском потери денег.
Плюсы:
Долговечность: золото и серебро на протяжении всей истории имели основополагающую ценность.
Безопасность: Физические слитки считаются более безопасными, чем «бумажный рынок» золота и серебра.
Минусы:
Стоимость: необходимо учитывать расходы на безопасное хранение и страхование.
Нет реальной отдачи: драгоценные металлы не имеют реальной отдачи. Они не создают ничего нового или лучшего. Их возврат зависит просто от надежды на повышение цен.
Воздействие на людей и планету: Добыча золота и серебра часто происходит в опасных условиях.
Вкладывайте деньги в Швейцарии в инвестиционные фонды
Прежде чем вкладывать деньги в инвестиционные фонды, нужно понять, что они из себя представляют. Фонд — это коллективное инвестирование, в котором ваши деньги объединяются с деньгами других инвесторов и активно управляются от вашего имени. Управляющий фондом и большое количество других посредников участвуют в ваших инвестициях и принимают решения о покупке / продаже за вас. Типов инвестиционных фондов так много, что мы могли бы написать серию статей именно об этом. Но вот самые важные плюсы и минусы инвестиционных фондов.
Плюсы:
Диверсификация: инвестиционный риск распределяется по пулу отдельных инвестиций, что сводит к минимуму риск потери денег.
Ликвидность: вы можете продать свои акции и, как правило, иметь деньги на своем счете в течение семи рабочих дней.
Доходность: как хорошо проиллюстрировал Уоррен Баффет, пассивно управляемые фонды могут превосходить активно управляемые фонды.
Минусы:
Скрытые комиссии: из-за своей сложной и многоуровневой структуры фонды известны своими скрытыми комиссиями. Недавние исследования показали, что деньги могут стоить в четыре раза дороже, чем вы думали изначально.
Сомнительная устойчивость: инвестируя в фонды, вы не можете полностью контролировать, во что именно вы инвестируете. Вместо этого вы делегируете свои решения о покупке / продаже управляющему фондом. И даже «устойчивые» фонды при ближайшем рассмотрении часто оказываются не столь устойчивыми.
Вложите свои деньги в акции
Покупка акций дает вам возможность участвовать в успехе компании. Акция превращает вас в совладельца компании, в которую вы инвестируете. Благодаря цифровизации фондовый рынок стал проще и рентабельнее для мелких инвесторов.
Плюсы:
Доходность: Привлекательная в долгосрочной перспективе — в среднем 6% годовых.
Ликвидность: вы можете продать свои акции и получить деньги на свой счет в течение нескольких дней.
Простота: Когда вы покупаете акции, вы владеете частью этой компании.
Полная прозрачность и контроль: вы инвестируете в каждую отдельную компанию и, следовательно, можете точно контролировать, какие компании вы поддерживаете своими деньгами.
Устойчивость: благодаря этому контролю вы можете исключить компании или темы, которые вы не хотите поддерживать (например, оружие или изменение климата).
Минусы:
Волатильность : стоимость акций ежедневно движется вверх и вниз. Поэтому важно, чтобы в вашем портфеле было большое количество различных акций, чтобы минимизировать риск ваших инвестиций.
Рискованные краткосрочные инвестиции: из-за нестабильности не рекомендуется инвестировать в акции только на короткий срок. Мы рекомендуем держать ваши акции не менее пяти лет.
Вкладывайте деньги в облигации
Вы хотите знать, как безопасно инвестировать в Швейцарии и какой интерес можно ожидать? Одна из возможностей — инвестировать в государственные или корпоративные облигации. Вкратце, облигации — это долговые обязательства. Фактически вы «ссужаете» деньги компании или правительства, и они соглашаются выплатить вам (плюс проценты) в течение фиксированного периода времени. Разница между ссудой и облигацией заключается в том, что вы можете продавать и покупать облигации на финансовых рынках. Если вы продаете свою облигацию, то покупатель получит все будущие выплаты процентов, а также окончательный возврат первоначальной суммы кредита.
Плюсы:
Волатильность: как правило, облигации довольно устойчивы и имеют меньше движений «вверх и вниз», чем другие инвестиции.
Низкий риск: это зависит от того, кто выпустил облигацию. Инвестиции в Швейцарии, в частности в швейцарские государственные облигации, обычно считаются низкорисковыми, поскольку Швейцария имеет большой опыт выплаты своих долгов.
Минусы:
Сложность: Обычно облигации имеют длительные периоды владения и крупные минимальные вложения. Вы можете обойти точку «трудности», купив акции в ETF облигаций, который объединяет множество облигаций в фонд.
Доходность: облигации в настоящее время имеют очень низкую доходность.
Может вас заинтересует также:
Вложите свои деньги в ETF (торгуемые на бирже фонды)
Популярность биржевых фондов в последнее время резко возросла, и многие инвесторы ищут лучшие возможности для инвестиций в ETF в Швейцарии. ETF обычно предназначены для отслеживания таких индексов, как S&P 500.
Плюсы:
Диверсификация: многие ETF созданы для обеспечения сравнительно высокого уровня диверсификации.
Собственность: вы владеете долей в финансовой структуре, а не акциями самой компании.
Стоимость: поскольку они находятся в пассивном управлении, ETF намного дешевле традиционных фондов.
Минусы:
Сложность: иногда управляющие фондами покупают «варранты» и «свопы акций» вместо акций. Это называется «синтетической репликацией» и может превратить ETF в очень сложную структуру с трудно поддающимися оценке рисками.
Устойчивость: К сожалению, это та же история, о которой говорилось ранее с фондами. При инвестировании в ETF вы не можете включать или исключать определенные компании из своего портфеля. Имейте в виду, что устойчивые ETF часто намного менее устойчивы, чем они утверждают.
Вложите свои деньги в Швейцарии в недвижимость
Учитывая рост цен на аренду, неудивительно, что многие люди в Швейцарии задумываются об инвестировании в собственную недвижимость. Но есть несколько важных соображений. Предупреждаем: в общем, лучше купить дом для себя, чем рассматривать его как инвестицию. Поскольку за последние несколько лет покупка собственной недвижимости стала очень дорогой, доход от инвестиций в недвижимость в Швейцарии довольно низок.
Плюсы:
Низкая волатильность: цены на жилье в Швейцарии в целом стабильны, хотя за последние два года они снизились.
Неликвидность: если вы хотите продать свои инвестиции, вам нужно будет найти покупателя. В крайних случаях это может занять месяцы или годы.
Стоимость жизни: если вы живете в своей недвижимости, вы можете сэкономить много денег на аренде. Таким образом, вы не получите высокой прибыли, но, по крайней мере, вы знаете, что у вас всегда будет дом, принадлежащий вам.
Минусы:
Высокие затраты: Недвижимость в Швейцарии дорогая (в среднем 6900 швейцарских франков за квадратный метр ), и требуется большой залог. Не забудьте комиссию агента, маркетинговые расходы и налог на передачу недвижимости.
Налоги: в зависимости от