Формирование инвестиционного портфеля

Формирование инвестиционного портфеля — это процесс оптимального выбора ценных бумаг с минимальным риском для достижения максимальной прибыли. Портфель состоит из различных ценных бумаг, таких как облигации, акции и инструменты денежного рынка.

Идеальный портфель содержит разнообразный набор инвестиций. Это может быть, как государственные облигации, так и акции компаний с малой капитализацией, а также иностранная валюта. Но важно хорошо управлять своим портфолио. В противном случае вы можете получить более низкую доходность.

Инвестиционный портфель и его виды

Инвестиционный портфель представляет собой совокупность активов, принадлежащих инвестору. Формирование портфеля инвестиционных проектов может включать инвестиционные ценные бумаги, такие как облигации, акции, паевые инвестиционные фонды, пенсионные планы, недвижимость и даже физические активы, такие как золото (монеты или слитки). По сути, это включает в себя все активы, стоимость которых может расти или приносить прибыль. Многие даже вкладывают средства в ценные артефакты для получения прибыли в будущем.

Популярные виды инвестиционных портфелей:

• Агрессивный портфель, как следует из названия, является одним из распространенных типов портфелей, который берет на себя больший риск в поисках высокой доходности. Цели формирования агрессивного инвестиционного портфеля – добавлений акций, которые имеют высокий бета-коэффициент и, следовательно, подвержены более сильным колебаниям в цене. В этом типе портфеля важно разумно управлять рисками. Успех во многом зависит от минимизации потерь и фиксации прибыли.
• Защитный портфель — это портфель, состоящий из акций, не имеющих высокого бета-коэффициента. Акции в этом портфеле относительно изолированы от широких рыночных движений. Как правило, большая часть защитного портфеля направляется на ценные бумаги с фиксированным доходом, например, облигации, либо дивидендные акции.
• Формирование инвестиционного портфеля ценных бумаг может включать, как рисковые, так и активы с низким риском. Предлагая большую гибкость, гибридный портфель — это тот, где вы можете заняться пассивными инвестициями, такими как ETF. Традиционно в гибридном портфеле ядро ​​составляют акции «голубых фишек» и некоторые высококачественные корпоративные или государственные облигации. Смешивая акции и облигации в фиксированной пропорции, гибридный портфель предлагает диверсификацию по нескольким классам активов, тем самым обеспечивая стабильность. Стратегии формирования инвестиционного портфеля строятся на ожидаемой прибыли самого инвестора.

Принципы отбора компаний для включения в инвестиционный портфель

Есть много методов формирования инвестиционного портфеля. Стандартной процедуры отбора акций не существует, и она связана с высоким уровнем субъективности. Дело не в том, хорошо это или плохо, каждый прав по-своему.

Тем не менее, есть очень простой и эффективный способ составления короткого списка акций для инвестиций. Даже если вы используете эти параметры для анализа акций, вы сможете выбрать акции хорошего качества из любого сектора.

Идея состоит в том, чтобы выбрать качественные акции с прочными основами по хорошей цене! Есть много акций, которые имеют потенциал к росту и нужно проанализировать их прежнее движение, чтобы определить его будущее движение.

6 параметров, которые нужно учитывать при отборе компании в свой портфель:

• Коэффициент PE (соотношение цены и прибыли)
• Минимум стоимости за последние 52 недели / максимум за тот же срок
• ROE (рентабельность капитала)
• ROCE (рентабельность вложенного капитала)
• ICR (коэффициент покрытия процентов)
• PBV (Цена к балансовой стоимости)

Можно анализировать акции по вышеупомянутым параметрам, а затем посмотреть, в какие акции лучше всего инвестировать.

Коэффициент PE показывает насколько недооценены котировки компании. Минимум и максимум за 52 недели обычно действуют как поддержка и сопротивление. Рентабельность собственного капитала означает доход, полученный компанией от капитала, внесенного только акционерами. Чем выше, тем лучше. Это также дает представление о том, насколько хорошо компания использует деньги акционера.

Под ICR обычно понимается способность компании выплатить проценты (погашение процентов по взятой ссуде) по обязательствам. Чем больше, тем лучше. В то же время, балансовая стоимость — это не что иное, как ценность акционеров компании.

Этапы формирования инвестиционного портфеля

4 шага к созданию портфолио:

• Создайте свой профиль риска — Измерьте свой предполагаемый уровень риска для инвестиций.
• Распределение активов — Определение правильной комбинации активов — наиболее важная часть процесса построения портфеля.
• Точно настройте свой портфель — выберите вариант инвестирования или пересмотрите свой существующий портфель, чтобы он соответствовал распределению активов, наиболее подходящему для вас, что потенциально снижает риск и увеличивает прибыль.
• Регулярно просматривайте свой портфель — после того, как вы составили свой портфель, важно продолжать регулярно проверять распределение своих активов. Инвесторы, которые этого не сделают, могут обнаружить, что их доля в определенном классе активов становится избыточной, что потенциально увеличивает общий риск их портфеля.

Диверсификация

Диверсифицированный портфель — это совокупность инвестиций в различные активы, направленных на получение максимально возможной прибыли при одновременном снижении вероятных рисков. Диверсификация работает, потому что эти активы по-разному реагируют на одно и то же экономическое событие.

Принципы портфелирования

Основные принципы при формировании инвестиционного портфеля:

• Разнообразие: Когда вы инвестируете в фондовый рынок, хороший подход — распределить ваши инвестиции по различным рыночным категориям. Таким образом, даже если спад затронет один или два сектора рынка, весь ваш портфель не пострадает.
• Минимизируйте инвестиционные затраты: Основные расходы инвесторов — это комиссионные и управленческие расходы. Это особенно актуально, если вы регулярно покупаете и продаете акции. Рассмотрите возможность инвестирования с брокерами, которые не взывают комиссии с сделок. (Подробнее: отзывы о брокере Афекс Капитал, который не берет комиссию за сделки)
• Также при инвестировании с долгосрочными целями лучше не принимать решения, основанные на краткосрочных изменениях на рынке. Другими словами, не продавайте свои акции только из-за небольшого падения в краткосрочной перспективе.
• Регулярные вложения: Чтобы укрепить свой портфель, важно регулярно инвестировать. Это не только поможет вам увеличить свое богатство в течение длительного периода времени, но и привит вам привычку к инвестиционной дисциплине. А по мере роста вашего дохода вы можете попытаться увеличить сумму, которую вы инвестируете.

Совмещение длинных и коротких позиций.

В диверсифицированном портфеле активы не коррелируют друг с другом. Когда ценность одного актива повышается, ценность другого может упасть и это нормально. Это снижает общий риск, потому что, независимо от того, что делает экономика, некоторые классы активов выиграют. Это компенсирует потери в других активах. Риск также снижается, потому что очень редко весь портфель может понести убыток из-за какого-либо одного события. Диверсифицированный портфель — ваша лучшая защита от финансового кризиса.

Заключение

Готовы ли вы к прибыли на финансовых рынках? Пройдите тест инвестора и узнайте ответ.

Может вас заинтересует также:

• Что нужно знать начинающему инвестору
• Куда инвестировать 3000 евро?
• Лучшие акции стоимостью до 5$ для покупки на 2021 год