Дивидендные акции — это бумаги публичной компании, которая регулярно делится прибылью с акционерами в виде дивидендов. Эти компании, как правило, одновременно приносят стабильную прибыль и стремятся повышать дивиденды в обозримом будущем.
Хотя дивиденды, возможно, менее прибыльны, чем быстрорастущие акции, с течением времени дивиденды могут составлять значительную часть общей прибыли инвестора.
Содержание
Как работают дивидендные акции
Чтобы получать дивиденды по акциям, вам просто нужно владеть акциями компании через брокерский счет. Когда дивиденды выплачиваются, деньги автоматически переводятся на ваш счет.
Компании выплачивают акционерам дивиденды по ряду причин, но обычно это способ поделиться прибылью фирмы с ее владельцами. Компании также могут рассчитывать на выплату дивидендов, если у них нет достаточных деловых возможностей для самостоятельного реинвестирования денежных средств.
Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но возможны и другие графики. Специальные дивиденды — это выплаты, которые проводятся только один раз.
Совет директоров компании утверждает ее дивидендную политику и объявляет о своих планах инвесторам посредством пресс-релиза или подачи заявки в Комиссию по ценным бумагам и биржам.
Инвесторам необходимо знать некоторые ключевые даты:
- Дата объявления: в этот день компания объявляет о своих планах по выплате дивидендов.
- Дата регистрации: инвесторы, зарегистрированные в качестве акционеров на этот день, получат выплату дивидендов.
- Дата экс-дивидендов: это день, когда акционеры, приобретающие акции, больше не получат следующую выплату дивидендов.
- Дата выплаты: это день, когда инвесторы получат выплату дивидендов.
Что такое «дивидендные аристократы»?
Дивидендные аристократы относятся к группе компаний из S&P 500, которые увеличивали дивиденды на акцию не менее 25 лет подряд. ETF S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) позволяет инвесторам легко приобретать компании, которые постоянно поощряют акционеров.
Чтобы попасть в дивидендную группу аристократов, необходимо соответствие определенным критериям:
- Компания должна быть членом S&P 500.
- Должен увеличивать общий годовой дивиденд на акцию не менее 25 лет подряд.
- Рыночная капитализация с поправкой на плавающий курс должна составлять не менее 3 миллиардов долларов.
- Среднедневная торговая сумма должна составлять не менее 5 миллионов долларов.
Список дивидендных аристократов включает 65 компаний (по состоянию на август 2021 года). В него входят известные бренды, такие как Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) и International Business Machines (IBM), а также менее известные компании, такие как Illinois. Tool Works (ITW) и Международная организация экспедиторов Вашингтона (EXPD).
Как инвестировать в дивидендные акции
Вы можете покупать акции как компаний, так и паевых инвестиционных фондов или ETF, которые выплачивают дивиденды.
Отдельные компании: один из способов начать получать дивиденды — это купить акции компании, которая их выплачивает. Многие компании выплачивают дивиденды, а некоторые уже давно ежегодно увеличивают выплаты. Например, в феврале 2021 года Walmart объявил о повышении годовых дивидендов 48- й год подряд. Но вы должны быть уверены в силе и устойчивости компании, прежде чем планировать будущие дивиденды.
Дивидендную доходность компании можно рассчитать, разделив годовой дивиденд на цену акции. Этот процент или доходность можно использовать для сравнения различных компаний, паевых инвестиционных фондов или ETF и помочь вам определить, где вы можете получить максимальную отдачу от ваших денег.
Высокодоходные паевые инвестиционные фонды и ETF: если вы ищете более диверсифицированный подход, фонды и ETF с высокой дивидендной доходностью могут быть привлекательным вариантом. Эти фонды будут, как правило, содержать компании с более высокой дивидендной доходностью. ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard поддерживает постоянных плательщиков дивидендов, таких как JPMorgan, Johnson & Johnson и The Home Depot, а ежегодные расходы составляют всего 0,06%.
Фонды вознаграждения за дивиденды и ETF: этот подход обычно включает компании, у которых есть история увеличения выплат дивидендов с течением времени. Хотя доходность, вероятно, будет ниже, чем у фондов, которые ориентированы исключительно на высокие выплаты, получатели дивидендов могут увидеть большее повышение стоимости акций в долгосрочной перспективе за счет более высоких темпов роста прибыли. Фонды, ориентированные на рост дивидендов, часто держат такие компании, как Microsoft, Walmart, Visa или даже Apple.
Дивиденды могут составлять значительную часть общей прибыли инвесторов, которая включает как доход, так и рост цен. Согласно недавнему исследованию Hartford Funds, с 1970 года реинвестированные дивиденды составляли 84 процента от общего дохода индекса S&P 500.
На что следует обратить внимание
Компания может перестать выплачивать дивиденды: дивиденды не гарантированы, и иногда компании вынуждены сокращать их или полностью отменять из-за финансовых трудностей. Вот почему вам нужно остерегаться, когда компания выплачивает очень высокие дивиденды. Иногда такая высокая доходность слишком хороша, чтобы быть правдой, и это может быть сигналом того, что компания рано или поздно сократит выплаты.
Но владение диверсифицированной группой компаний через индексный фонд может быть отличным способом избежать риска выбора не той компании. За последние 50 лет единственное значимое снижение дивидендов на акцию индекса S&P 500 произошло во время финансового кризиса 2008 и 2009 годов, когда многие банки были вынуждены сократить свои выплаты. Дивиденды упали на 21 процент за этот период времени, но с тех пор значительно превысили предыдущий пик.
Повышение процентных ставок: повышение ставок также может представлять риск для фондов и ETF с высокой дивидендной доходностью. По мере роста ставок инвесторы, купившие дивидендные фонды для увеличения своего дохода, могут переключаться с высокодоходных акций на облигации или другие активы, что приводит к падению цен на акции.
10 высокодоходных акций в промышленном индексе Доу-Джонса
Заключение
Дивиденды могут со временем сильно повлиять на ваш портфель. Они могут принести внушительный доход, а также могут быть реинвестированы для увеличения общей доходности ваших инвестиций. Рассмотрите возможность владения компаниями, выплачивающими дивиденды, через недорогой фонд или ETF в рамках вашего долгосрочного инвестиционного плана.
Что такое девидентние акции ?