Инвестирование — это обеспечение долгосрочного роста, и дивиденды могут стать отличной возможностью помочь вам в достижении этой цели. Какие дивиденды? По сути, за каждую вашу акцию вам платят часть прибыли компании. Это означает, что вы зарабатываете деньги, просто владея акциями.

Дивидендное инвестирование может показаться сложным, но понять основы дивидендного инвестирования на удивление просто. Когда вы поймете несколько ключевых элементов, вы сможете понять дивиденды и то, как они работают.

Что такое дивиденды?

Первым шагом в инвестировании в дивиденды является понимание того, как определяется дивиденд. По сути, дивиденды — это вознаграждение акционерам компании за выбор инвестировать в эту компанию. Любой, кто владеет акциями компании, является акционером. Когда у компании есть дополнительные деньги, есть два основных варианта использования этих денег. Компания может либо реинвестировать деньги в фирму (это называется нераспределенной прибылью), либо распределить средства среди акционеров.

Компания может решить реинвестировать деньги в фирму по любому количеству причин. Например, компания может захотеть профинансировать исследования и разработки для нового проекта. Реинвестирование денег  часто необходимо для ее роста. Как акционер компании, вы получаете выгоду от роста.

Другой вариант, когда компания получила прибыль, — распределить эту прибыль между акционерами. Это распределение известно как дивиденды. Дивиденды могут выплачиваться в форме денежных дивидендов или дивидендов по акциям. Денежные дивиденды могут быть получены в виде чека или зачислены непосредственно на ваш банковский счет. Как правило, компания делает и то, и другое, реинвестируя часть прибыли и распределяя часть денег инвесторам дивидендов. Таким образом, компания с большей вероятностью продолжит расти (что приведет к будущей прибыли акционеров), а вы также будете участвовать в текущей прибыли компании.

Что такое дивидендные акции?

Инвестирование в акции, приносящие дивиденды — это обычная инвестиционная стратегия. Дивиденды — это, по сути, бесплатные деньги, хотя налоги и взимаются. Но как узнать, какие акции принесут дивиденды? Компании, выплачивающие дивиденды, как правило, крупнее и солиднее. У новых компаний гораздо меньше шансов выплачивать дивиденды. Это связано с тем, что новые компании могут испытывать трудности с получением стабильной прибыли, а компании (и их акционеры) получают большее преимущество от реинвестирования средств из прибыли, чем от выплаты дивидендов.

Компании выплачивают дивиденды в виде определенной суммы на акцию. Как правило, сумма за акцию составляет всего несколько центов, но если вы владеете сотней или тысячей акций, стоимость, очевидно, станет больше. Компании обычно имеют фиксированный календарь выплаты дивидендов, но могут объявить о выплате дивидендов в любое время. Идея состоит в том, чтобы вознаградить вас за выбор стать инвестором в их компании, а также повысить доверие к компании. В идеале, если компания имеет достаточно высокую прибыль, чтобы распределять ее среди акционеров, у нее все должно быть хорошо.

Акция, приносящая дивиденды, не обязательно лучше или хуже, чем та, которая этого не делает. Если у компании есть четкий план роста, требующий реинвестирования средств, эта стратегия в конечном итоге может оказаться более ценной для акционера в долгосрочной перспективе. Это связано с тем, что акционеры могут заработать больше от значительного роста акций компании, чем от выплаты небольших дивидендов. Если вы инвестируете только в дивидендные акции, вы, вероятно, упустите другие инвестиционные возможности, такие как паевые инвестиционные фонды и другие долевые ценные бумаги. Вот почему так важно иметь диверсифицированный портфель. При этом дивиденды имеют много преимуществ, поэтому есть много веских причин для включения их в состав диверсифицированного инвестиционного портфеля.

Лучшие дивидендные акции

Не все дивидендные акции одинаковы. Некоторые из них дороже, некоторые выплачивают дивиденды более регулярно, а некоторые выплачивают более высокие дивиденды, чем другие. Не бывает «правильных» или «неправильных» дивидендов. Вместо этого речь идет о поиске дивидендных акций, которые лучше всего подходят для вас. Если вы планируете жить за счет денежного потока, обеспечиваемого дивидендами, предпочтительные акции для вас будут отличаться от тех, если вы просто хотите диверсифицировать свой портфель с помощью нескольких дешевых дивидендных акций.

Многие компании известны своей последовательной выплатой дивидендов акционерам, но это не значит, что лучшие дивидендные акции всегда одинаковы. Как и при любом инвестировании, выбор лучших акций также зависит от времени. Лучшие дивидендные акции 2018 года могут быть не лучшими дивидендными акциями 2019 года. Если вы ищете лучшие дешевые дивидендные акции 2019 года, важно изучить самые свежие доступные данные.

Кроме того, очень важны точные сроки покупки дивидендных акций. После того, как компания объявляет о выплате дивидендов, у нее может возникнуть соблазн купить акции. Но если вы купите акции после экс-дивидендной даты, вы не получите дивиденды. Вместо этого предыдущий владелец акций, у которого вы купили акции, получит дивиденды.

Даты дивидендов?

Каждый инвестор дивидендов должен знать четыре важных даты для каждого дивиденда:

• дату объявления;
• дату записи;
• экс-дивидендную ставку;
• дату выплаты.

Дата объявления — это когда Совет директоров объявляет о выплате дивидендов. Совет директоров должен утверждать дивиденды каждый раз при их выплате. После того, как Совет директоров объявил о выплате дивидендов, он должен выплатить эти дивиденды акционерам. В этот же день Совет директоров также объявит дату записи и дату выплаты.

Дата записи — это день, когда компания проверяет свои записи с целью определения своих акционеров.

Дата экс двидендов — чтобы получать дивиденды, вы должны купить акции до этой даты. Если вы покупаете акции после даты экс-дивидендов, то лицо, у которого вы купили акции, получит дивиденды.

Дата выплаты — это день получения вами дивидендов.

Как работают дивиденды по акциям?

Давайте рассмотрим пример, чтобы более четко понять, как работают дивиденды по акциям. Предположим, вы вложили 1000 долларов в компанию X. В дату объявления вы обнаруживаете, что Совет директоров компании X объявил, что компания X выплачивает дивиденды в размере 0,05 доллара на акцию. Стоимость каждой акции составляет 10 долларов, поэтому вы владеете 100 акциями. Вы получаете 0,05 доллара за каждую из ваших 100 акций. Это означает, что вы зарабатываете 5 долларов просто за владение акциями компании X.

Затем вы получите либо чек, либо прямой депозит на 5 долларов, либо вы можете реинвестировать эти 5 долларов обратно в компанию X.

Может вас заинтересует так же:

• Как выбрать брокера и открыть брокерский счет?
• Куда вложить 1000 долларов?
• Как COVID-19 повлиял на торговые возможности?
• Как получить консультацию профессионального финансового аналитика?

Дивидендный календарь

Вы можете обратиться к календарю дивидендов, чтобы узнать, какие компании имеют предстоящие выплаты дивидендов. Календарь дивидендов позволяет отслеживать компании, которым предстоит выплачивать дивиденды. Компании появятся в этом списке только после объявления дивидендов .

Нет правил, определяющих, когда и как часто компании могут или должны выплачивать дивиденды, хотя дивиденды обычно выплачиваются на периодической основе. Совет директоров каждой компании решает, будет ли, как и когда компания выплачивать дивиденды. Хотя компании, которые постоянно выплачивают дивиденды, обычно выплачивают дивиденды ежеквартально, многие компании предпочитают выплачивать дивиденды дважды в год, ежегодно или ежемесячно.

Также бывают случаи, когда компания может объявить о единовременной выплате дивидендов. Единовременные выплаты дивидендов обычно происходят, когда произошло крупное событие, влияющее на прибыль. Например, компания может выиграть крупное дело или продать часть бизнеса.

Ставка налога на дивиденды

Ничто в жизни не бывает по-настоящему бесплатным. Несмотря на то, что дивиденды в некотором смысле являются «бесплатными деньгами», к ним прилагаются определенные ограничения. В данном случае это налоги. Акционеры обычно должны платить налог на прибыль или прирост капитала с получаемых дивидендов. На размер налогов, которые вы будете платить, влияет множество факторов, в том числе размер вашего текущего дохода, тип дивидендов и наличие у него каких-либо особых налоговых соображений.

Для целей налогообложения существует два типа дивидендов: неквалифицированные и квалифицированные. В отношении неквалифицированных дивидендов (также известных как «обычные» дивиденды) вы будете платить ту же сумму, что и в отношении своих обычных налогов на прибыль. Точный процент, который вы платите за обычный подоходный налог, будет варьироваться в зависимости от вашей налоговой категории. Налоги на квалифицированные дивиденды обычно ниже. Вот почему с налоговой точки зрения квалифицированные дивиденды являются привилегированными акциями.

Что такое дивидендная доходность

Если вы новичок в инвестировании, вам может быть интересно: « Что такое дивидендная доходность? «Это очень важная концепция, которую необходимо понять, прежде чем покупать акции, приносящие дивиденды. Не понимая ценности дивиденда, основанного на цене дивиденда на акцию, тогда как вы можете рассчитать его стоимость? Вот где играет роль дивидендная доходность. Дивидендная доходность позволяет сравнить, как различные дивиденды выплачиваются по акциям.

Не все акции, выплачивающие дивиденды, одинаковы. Разные компании выплачивают разные дивиденды. Но ценность хороших дивидендов — это больше, чем просто общая сумма дивидендов, потому что вы также должны учитывать цену акций. Например, давайте посмотрим на две компании, которые мы назовем компанией A и компанией B.

И компания A, и компания B объявляют, что они будут выплачивать дивиденды. Они объявляют, что дивиденд на акцию составит 0,20 доллара. Может показаться, что дивиденды имеют одинаковую стоимость, но вам также необходимо учитывать стоимость акций.

Допустим, компания A имеет стоимость акций 100 долларов за акцию, а компания B — 10 долларов за акцию. Дивиденды от компании B принесут гораздо большую пользу акционерам. Это потому, что если бы вы вложили 1000 долларов в компанию А, у вас было бы десять акций. При 20 центах за акцию вы получили бы 2 доллара в виде дивидендов. Если бы вы вложили те же 1000 долларов в компанию B, у вас было бы 100 акций. При цене 20 центов на акцию вы получили бы 20 долларов дивидендов.

Вы бы заработали в десять раз больше в виде выплаты дивидендов при той же инвестированной сумме, даже если цена за акцию была той же.

Как рассчитать дивидендную доходность?

Формула дивидендной доходности может помочь вам лучше понять стоимость дивидендов и сравнить различные акции, выплачивающие дивиденды. Чтобы рассчитать дивидендную доходность, вы делите годовой дивиденд на текущую цену акций. Давайте посмотрим на пример.

Если цена акций компании составляет 100 долларов США, а годовой дивиденд составляет 3 доллара США, вы разделите 3 на 100 (3/100) и получите 0,03. Дивидендная доходность описывается в процентах, поэтому можно сказать, что дивидендная доходность этой конкретной акции составляет 3%. Затем вы можете использовать это число для сравнения этой акции с другими акциями, приносящими дивиденды.

Допустим, вторая акция оценивается в 50 долларов и имеет годовой дивиденд в 2 доллара. Если разделить годовой дивиденд на цену акции (2/50), вы получите 0,04 или 4%. Высокая дивидендная доходность лучше, поэтому, даже если эта акция имеет меньшие дивиденды, чем предыдущий пример, она имеет более высокую дивидендную доходность и, следовательно, вероятно, является более выгодной. Мы говорим «вероятно», потому что не существует единой метрики, которая могла бы решить, является ли акция хорошей стоимостью или нет. При определении того, является ли акция хорошей инвестицией, играет роль множество различных факторов, и вы должны учитывать множество факторов, прежде чем принимать инвестиционное решение.

В заключении

Важное примечание о дивидендной доходности: поскольку она основана на цене акций, при изменении цены акции изменяется и дивидендная доходность. Если акция меняет стоимость в течение дня, ее дивидендная доходность также изменяется в течение дня.